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第一章 风险与保险1

学习目标1

第一节 风险与风险管理1

一、风险概述1

二、风险管理7

三、风险、风险管理与保险12

第二节 保险概述14

一、保险的概念15

二、保险的特征15

三、保险的分类17

第三节 保险的职能与作用21

一、保险的职能21

二、保险的作用23

第四节 保险的产生与发展26

一、海上保险的起源与发展26

二、火灾保险的产生与发展27

三、人身保险的产生与发展28

四、责任保险的产生与发展28

五、保证保险的产生与发展28

本章小结28

重要概念29

复习思考题29

第二章 保险合同30

学习目标30

第一节 保险合同的定义及特征30

一、保险合同的概念30

二、保险合同的特征30

第二节 保险合同的形式和分类32

一、保险合同的形式32

二、保险合同的分类33

第三节 保险合同的要素35

一、保险合同的主体35

二、保险合同的客体38

三、保险合同的内容38

第四节 保险合同的订立、生效与履行41

一、保险合同的订立41

二、保险合同的成立、生效与无效42

三、保险合同的履行42

第五节 保险合同的变更、终止和争议处理45

一、保险合同的变更45

二、保险合同的终止46

三、保险合同的争议处理46

本章小结47

重要概念48

复习思考题48

第三章 保险的基本原则49

学习目标49

第一节 保险利益原则49

一、保险利益及其成立的条件49

二、主要险种的保险利益52

三、保险利益的时效54

第二节 最大诚信原则55

一、最大诚信原则及其存在的原因55

二、最大诚信原则的基本内容56

三、违反最大诚信原则的法律后果58

第三节 近因原则60

一、近因原则的含义60

二、近因原则的具体运用60

第四节 损失补偿原则62

一、损失补偿原则的含义62

二、损失补偿原则的限制条件63

三、损失补偿原则的例外63

第五节 损失补偿原则的派生原则64

一、代位原则64

二、重复保险的分摊原则67

本章小结69

重要概念70

复习思考题70

第四章 财产保险71

学习目标71

第一节 企业财产保险72

一、企业财产保险的概念、主要特征和适用范围72

二、企业财产保险的基本内容73

第二节 家庭财产保险81

一、家庭财产保险的概念和基本特征81

二、家庭财产保险的基本内容81

三、家庭财产保险的险种83

第三节 工程保险90

一、工程保险的概念90

二、工程保险的特点90

三、工程保险的险种91

本章小结93

重要概念94

复习思考题94

第五章 运输保险95

学习目标95

第一节 机动车辆保险95

一、机动车辆保险的概念95

二、机动车辆保险的特点95

三、机动车辆保险的内容97

四、机动车辆保险险种100

第二节 船舶保险106

一、船舶保险的概念106

二、船舶保险的特点106

三、船舶保险的险种107

第三节 飞机保险109

一、飞机保险的概念109

二、飞机保险的特点109

三、飞机保险的险种110

第四节 货物运输保险111

一、货物运输保险及其特点111

二、海洋货物运输保险112

三、国内水路、陆路货物运输保险117

本章小结119

重要概念120

复习思考题120

第六章 责任保险、信用和保证保险121

学习目标121

第一节 责任保险概述121

一、责任保险的概念121

二、责任保险的特征121

三、责任保险的基本内容123

第二节 公众责任保险124

一、公众责任与公众责任保险124

二、公众责任保险的内容125

三、公众责任保险的主要险种127

第三节 产品责任保险128

一、产品责任与产品责任保险128

二、产品责任保险的基本内容128

第四节 雇主责任保险131

一、雇主责任与雇主责任保险131

二、雇主责任保险的内容132

第五节 职业责任保险134

一、职业责任与职业责任保险134

二、职业责任保险的内容134

三、职业责任保险的主要险种136

第六节 信用保险138

一、信用保险的概念138

二、信用保险的特征138

三、信用保险的种类138

第七节 保证保险141

一、保证保险的概念141

二、保证保险的特征141

三、保证保险的险种142

四、保证保险与信用保险的区别144

本章小结144

重要概念145

复习思考题145

第七章 人身保险146

学习目标146

第一节 人身保险概述146

一、人身保险的概念和特点146

二、人身保险的分类147

三、人身保险合同的主要条款147

第二节 人寿保险151

一、人寿保险的概念151

二、传统寿险152

三、特种人寿保险155

四、创新人寿保险157

五、寿险附加条款160

第三节 意外伤害保险161

一、意外伤害与意外伤害保险161

二、意外伤害保险的特征162

三、意外伤害保险的种类163

四、意外伤害保险的内容164

第四节 健康保险166

一、健康保险的概念及疾病成立的条件166

二、健康保险的特征167

三、健康保险的特别规定168

四、健康保险的种类169

本章小结171

重要概念171

复习思考题172

第八章 再保险173

学习目标173

第一节 再保险概述173

一、再保险的含义173

二、再保险与原保险的关系174

三、再保险的作用175

四、再保险的组织形式176

第二节 再保险的业务种类177

一、比例再保险177

二、非比例再保险180

三、比例再保险和非比例再保险的比较182

第三节 再保险业务的安排方式182

一、临时再保险182

二、合同再保险184

三、预约再保险184

四、再保险合同的基本条款185

本章小结186

重要概念186

复习思考题186

第九章 保险业务经营187

学习目标187

第一节 保险展业187

一、保险展业的含义和意义187

二、保险展业的内容188

三、保险展业的渠道及其特点189

四、保险展业渠道的选择192

第二节 核保与承保192

一、核保192

二、承保193

第三节 保险理赔195

一、保险理赔的含义与意义195

二、保险理赔的原则195

三、保险理赔的程序196

四、财产保险赔偿方式197

第四节 保险投资199

一、保险投资的资金来源199

二、保险投资的原则200

三、保险投资的主要方式200

本章小结202

重要概念202

复习思考题202

第十章 保险市场与监管204

学习目标204

第一节 保险市场概述204

一、保险市场的概念及发展的衡量指标204

二、保险市场的特点205

三、保险市场的种类205

第二节 保险市场要素206

一、保险市场需求206

二、保险市场供给207

三、保险市场价格208

四、保险市场中介209

第三节 保险市场的组织形式213

一、国际保险市场中的保险组织形式213

二、我国的保险组织形式214

第四节 保险监管概述215

一、保险监管及保险监管的必要性215

二、保险监管的目标216

三、保险监管的体系218

四、保险监管的方式220

第五节 保险监管的内容221

一、保险组织监管221

二、保险经营监管222

三、保险财务监管225

本章小结228

重要概念228

复习思考题228

参考文献230