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第一章 绪论1

一、选题背景与研究意义2

（一）缓解中小企业融资困境：挖掘对接风险诱因是关键2

（二）引导民间资本合理流向：构建风险控制机制是保障4

（三）解决科技型中小企业资金难题：设计风险分担机制是突破4

（四）学术界对民间资本与中小企业融资对接风险诱因及控制机制还缺乏直接、深入的研究5

二、研究主要内容6

三、研究方法8

（一）理论研究方法8

（二）实证研究方法8

四、研究范围9

第二章 民间资本投资与中小企业融资研究综述11

一、民间资本投资研究综述12

（一）民间资本投资渠道管制明显12

（二）民间资本投资严重扭曲13

二、过度投资研究综述13

（一）过度投资的原因13

（二）过度投资的治理15

三、中小企业融资路径依赖理论研究综述16

（一）理论依据的矛与盾之争16

（二）负债融资的理论依据16

（三）股权融资的理论依据21

四、民间资本与中小企业融资对接研究综述22

（一）民间资本与中小企业融资对接机理22

（二）民间资本与科技型中小企业融资对接机理与实践演变23

五、现有研究述评30

参考文献31

第三章 民间资本与中小企业融资对接风险诱因39

一、民间资本与中小企业融资对接风险表象40

（一）中小企业民间融资违约风险导致资金链断裂40

（二）民间资本规避高风险难以与科技型中小企业融资对接42

二、民间资本与中小企业融资对接风险诱因测度43

（一）民间资本“离制造业”投资过度诱因测度43

（二）中小企业负债融资风险传染诱因64

三、不确定经营环境下中小企业融资行为与经营业绩关系测度72

（一）不确定经营环境下中小企业融资行为影响因素研究72

（二）不确定经营情况下中小企业融资行为与经营业绩关系测度80

四、影响民间资本与科技型中小企业融资对接的风险等因素研究90

（一）相关理论基础91

（二）理论分析和研究假设94

（三）数据来源及效度、信度分析98

（四）实证分析101

参考文献105

第四章 民间资本与中小企业融资对接的风险控制机制117

一、内部控制机制防范和抑制民间资本与中小企业融资对接风险机理118

（一）浙江省中小企业民间融资风险管理和内部控制制度现状118

（二）基于民间融资风险传染的内部控制机制构建119

二、正式公司治理机制预防中小企业民间融资违约风险的机理与检验121

（一）理论分析与研究假设122

（二）变量设计与模型构建125

（三）样本选取127

（四）实证结果及分析128

参考文献132

第五章 风险分担机制降低民间资本与科技型中小企业融资对接风险的机理与检验135

一、民间资本通过创业投资与科技型中小企业对接的风险分担主体辨识136

（一）民间资本通过创业投资与科技型中小企业对接实际运作过程136

（二）民间资本与科技型中小企业创业投资对接的风险分担主体辨识138

（三）民间资本与科技型中小企业技术创新对接的风险分担机制140

二、联合投资的风险分担机制145

（一）创业投资机构与民间资本联盟联合投资的风险分担模式145

（二）创业引导基金与民间资本投资科技型中小企业的风险分担模式152

（三）联合投资的风险分担模式研究结论172

三、损失补偿的风险分担机制173

（一）民间资本联盟以风险基金对成员进行损失补偿的风险分担模式173

（二）依托保险进行损失补偿的风险分担模式180

（三）损失补偿的风险分担模式研究结论189

四、政府对民间资本与科技型中小企业政策扶持及过程监控的风险分担机制190

（一）政策扶持促进技术创新的理论分析190

（二）不同国家针对技术创新的支持政策分析191

（三）政府与民间资本主体、科技型中小企业混合博弈分析192

五、民间资本与科技型中小企业融资对接的风险分担机制实证研究199

（一）数据来源与分析方法200

（二）联合投资和损失补偿风险分担模型实证检验201

（三）政府扶持和监督民间资本与科技型中小企业融资对接的风险分担机制实证检验211

六、民间资本与科技型中小企业融资对接风险分担研究结论215

参考文献216

第六章 民间资本与中小企业融资对接的风险治理对策223

一、政府制度环境层面保障建议224

（一）实现民间借贷“阳光化”抑制高利贷蔓延224

（二）信用担保制度化有利于约束中小企业的违约行为225

（三）调控房地产市场理性回归，将民间资本引向合理投资渠道226

二、中小企业微观层面风险治理措施227

（一）加快现代公司治理机制建设的步伐，逐渐取代非正式公司治理机制227

（二）完善中小企业内控制度可以预防违约风险的发生228

三、民间资本与科技型中小企业融资对接风险分担主体合理运作的建议229

（一）关于联合投资229

（二）关于创业投资机构230

（三）关于创业引导基金230

（四）关于科技保险231

（五）关于政府部门231

四、科技型中小企业突破融资困境的路径重构233

（一）以市场为导向，引导民间资本与科技型中小企业融资的顺利对接233

（二）以社会资本为基础，构建新型的科技型中小企业关系型融资制度234

（三）以整体信誉为纽带，实现中小企业合作融资的多方共赢235

（四）关于“官产民创”合作模式与机制创新237

参考文献238

第七章 结论与展望239

译名对照表242