图书介绍

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现代家庭和个人财务策划
  • 唐庆华著 著
  • 出版社: 上海:上海人民出版社
  • ISBN:7208032971
  • 出版时间:2000
  • 标注页数:201页
  • 文件大小:7MB
  • 文件页数:224页
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图书目录

一 财务策划的基础1

确立经济目标1

清点资产负债3

生涯和财务策划3

及早储投6

学习财务策划6

二 日常开支的财务策划和信用卡9

日常开支的预算9

借钱12

备用金13

从钱币到信用卡13

信用卡与转账卡15

信用卡的功能多元化16

信用卡和消费者的利益保护18

个人信用的建立18

遗失信用卡的保障19

信用卡与欠债20

失业22

破产23

货币政策的效应23

通货膨胀和财务策划24

三 保险策划27

保险的源起27

人寿保险29

定期人寿保险30

终身人寿保险30

寿险额的确定32

保险费34

丧失工作能力的保险34

医疗保险36

房屋保险38

房屋保险38

屋内财物保险39

屋主责任保险39

汽车保险40

“伞遮保险”42

商业企业保险43

家庭企业保险44

保险经纪人45

保险公司评级45

保险与财务策划46

国内的保险问题47

四 购买住宅的财务策划49

独立式房屋49

共有公寓(多层式住宅)50

房屋抵押(按揭)贷款50

偿债能力鉴定51

房贷额的限定56

房贷期限58

利率60

固定利率60

浮动利率60

折扣点62

重贷款62

房地产经纪人63

购房、纳税与投资64

二次房屋抵押贷款65

美国的房屋抵押贷款银行业66

初级抵押贷款市场66

次级抵押贷款市场68

国内住宅市场69

五 婚姻的财务策划71

结婚71

婚前协议72

离婚74

配偶赡养费和子女抚养费75

财产分配76

再婚78

诺贝尔经济学奖获得者的离婚协议79

六 子女教育的财务策划81

学位与收入81

公立大学和私立大学82

学费来源83

教育经费的估测85

投资越早越好86

无息票债券87

共同基金87

教育经费的投资组合88

大学储蓄银行89

预付学费90

教育储投与退休金储投91

家庭教育91

留学美国须知92

国内的教育投资95

七 投资与财务策划97

备用金的储投97

阶梯式投资99

共同基金100

债券的种类100

债券评级102

短期货币市场基金103

债券共同基金的种类103

债券基金的风险104

投资债券与债券基金的区别105

股票的种类106

股票共同基金的种类107

合伙基金109

房地产投资信托110

投资绩效测量111

市场指数111

β值111

α值112

标准偏差113

相关系数113

风险承受度115

风险承受度测验117

投资调配120

平均成本投资法122

定期平衡123

投资与个性124

投资要点总结125

国内基金业和投资者126

八 退休养老的财务策划129

完美的退休生活129

人寿预测129

退休后的收入来源130

社会保险金131

雇主单位退休金132

个人退休储投133

退休所需估测134

增加退休收入136

退休金的管理137

雇员入股计划137

年金计划137

反向房屋抵押贷款139

老年医疗保险140

九 税务策划143

税制与税收143

追加税率144

预扣代缴制145

合法节税146

投资免税政府债券147

退休金储投147

节税途径147

投资延税年金149

子女教育储投149

购买住宅150

增加合法扣税开支150

选择时机集中报税151

税务稽查152

十 遗产策划155

遗嘱155

遗产分配157

遗产法157

遗嘱认证158

遗嘱执行人159

子女监护人160

法律委托书160

信托161

生前信托161

遗嘱信托162

信托受托人163

节省遗产税163

夫妇授受163

年度赠与164

家庭信托164

安乐死165

人寿保险的功用165

十一 自办企业167

成千上万的人都有这个梦想167

自办企业的成功条件168

思想准备168

专业知识168

企业计划169

人才资源170

质量管理171

融资172

企业内融资172

企业外融资173

特许经营业174

特许经营业的种类175

特许经营授权公司的选择176

收购现成企业177

家办企业178

政府支持178

退休企业管理人员服务团179

自办企业的财务策划180

十二 全盘财务策划181

实现财务策划的目标181

全盘财务策划和局部财务策划182

定期审查183

如何选择财务策划师184

财务策划师的种类185

财务策划客户的权利187

财务策划与人生策划188

结语191

附表193

表一 现在投资1元,以后不再投资的未来总值194

表二 每年投资1元,收益再投资的未来总值195

表三 已知未来每年所需量,根据未来所需年数和未来投资收益率,求储投目标196

表四 已知储投目标,根据投资年数和投资收益率,求目前每年应储投量197

表五 上海个人住房商业性贷款等额本息还款表199

致谢199

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