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第一章 中国金融监管体制面临的新挑战1

第一节 入世后我国将面临更多的金融风险3

一、国际金融危机的新趋势3

二、入世后金融业面临的主要风险4

三、国有商业银行风险严重尚未失控，但可控程度面临挑战5

四、中国证券机构的风险将逐步暴露7

第二节 加入世界贸易组织客观上要求我国加速对金融宏观调控和金融监管体制改革9

一、完善货币政策框架，提高宏观调控能力9

二、改革金融监管体制，加强金融监管10

第三节 混业经营的出现、金融创新的不断深入，客观上要求我国金融监管由机构监管转向功能监管13

一、中国金融业混业经营趋势日益明显14

二、金融创新及风险17

三、功能性金融监管21

第四节 从银行监管看，金融监管体制改革的必要性23

一、1998年后银行监管体制改革回顾23

二、金融监管水平亟待改善24

第二章 世界主要国家和地区金融监管体制31

一、日本31

二、美国37

三、英国42

四、加拿大46

五、韩国48

六、法国50

七、新加坡54

八、德国57

九、瑞士59

十、中国香港61

十一、结论61

第三章 金融监管体制变革与争论64

第一节 金融经营体制的变革64

一、全球性金融经营体制变革的背景65

二、金融经营体制比较71

第二节 金融监管体制比较74

一、全球金融监管体制变化趋势74

二、各国（地区）金融监管体制的基本格局75

三、不同监管模式及其比较77

第三节 有关金融监管体制的争论82

一、银行监管职能是否从中央银行分离82

二、综合监管体制还是分业监管体制好84

第四章 中国金融监管体制改革的历史86

第一节 解放初期对金融业的监管86

第二节 计划经济时期的金融监管86

第三节 改革开放初期的金融监管（1978—1984年）87

第四节 向分业监管过渡中的金融监管时期（1984—1992年）88

第五节 分业监管体制的确立与完善（1992—2003年）90

第六节 1998年以来金融监管的成效97

第五章 中国金融监管体制改革的路径选择104

第一节 围绕中国人民银行管理体制改革的研究105

一、研究的主要切入点105

二、中国人民银行管理体制改革的成效107

三、各方面反映的问题及其原因分析110

四、银行监管体制改革研究阶段的设想115

五、中国人民银行管理体制改革设想118

第二节 货币政策与银行监管的关系及对银行监管体制的选择120

一、国际金融界对银行监管体制的讨论和实践120

二、我国现行货币政策与银行监管的关系十分密切122

三、对改革我国银行监管体制方案的比较125

第三节 改革银行监管体制的各种路径130

一、银行监管体制改革路径之一——完善中国人民银行银行监管体制130

二、银行监管体制改革的路径之二——成立国家银行监督管理局132

三、银行监管体制改革的路径之三——中国银行业监督管理委员会141

第四节 银行监管体制改革路径的确定148

一、银行监管体制改革研究小组148

二、1997年以来我国金融监管工作评价150

三、加强我国银行监管工作的基本思路154

四、银行监管体制改革三个方案的要点及利弊分析158

五、金融监管协调机制及其他问题162

第六章 围绕新一轮金融监管体制改革的不同观点166

第一节 中央银行全面负责金融监管好不好？166

一、中央银行承担所有银行监管职能的缺陷166

二、中央银行不承担银行监管的优点168

三、强调银行监管者严格独立于货币当局的优越性并没有理论基础169

第二节 银行监管与货币政策是否可以分离170

一、支持银行监管与货币政策分离的理论依据170

二、反对银行监管与货币政策分离的主要观点172

第三节 最后贷款人职能与道德风险176

一、用中央银行再贷款化解金融风险，容易产生道德风险177

二、用中央银行再贷款化解金融风险不能说是中央银行的道德风险177

第四节 政策协调机制问题180

一、加强金融政策协调的必要性180

二、外国金融政策协调机制180

三、我国新一轮金融监管体制改革后，应采取何种金融政策协调机制183

第五节 关于存款保险制度的讨论184

一、外国存款保险机构185

二、赞成设立存款保险机构的观点187

三、反对设立存款保险机构的观点189

第七章 中国人民银行与各金融监管机构之间的分工协作194

第一节 五大金融监管机构的职能及机构设置情况194

一、中国人民银行194

二、中国银行业监督管理委员会200

三、中国证券业监督管理委员会204

四、中国保险业监督管理委员会206

五、国家外汇管理局208

第二节 中国人民银行职能的转变210

一、大力加强制定和执行货币政策的职能，提高对国内外经济和金融形势的监测、分析和研究水平，提高综合运用各种货币政策工具实施宏观调控的能力211

二、转换对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的实施方式212

三、增强反洗钱职能213

四、加强对社会征信体系的管理213

第三节 中国人民银行与银监会之间的分工协作215

一、中央银行与银监会在银行监管方面的分工215

二、中央银行与银监会建立良好合作关系的必要217

三、建立中国人民银行与银监会之间的协作机制220

第四节 中国人民银行与证监会之间的协作221

一、中国人民银行与证监会之间的职能分工222

二、中国人民银行与证监会之间建立协作关系的必要性222

三、建立中央银行与证监会的新型关系227

第五节 中国人民银行与保监会的协作228

一、中国人民银行与保监会之间的职能分工的重新调整228

二、加强中央银行与保监会协作关系的必要性229

三、建立与保监会的新型协作关系231

第六节 中国人民银行应加强对外汇管理的指导232

一、中国人民银行与外管局之间的职能分工232

二、加强对外汇管理指导的必要性233

三、加强中国人民银行对外汇管理的领导238

第八章 中央银行为什么参与金融监管239

第一节 从金融监管的目标看，为什么中央银行要参与金融监管239

第二节 从金融监管的手段和方法上来看，中央银行为什么要参与金融监管242

第三节 从中央银行与商业银行的业务联系看金融监管244

一、货币发行245

二、集中存款准备金246

三、对商业银行的贷款业务247

四、再贴现业务249

五、有价证券买卖业务249

六、清算业务250

第四节 从金融市场看中央银行监管252

第五节 金融监管体制虽发生了变革，但中央银行仍承担着金融监管职能253

第九章 银监会成立后，中央银行在金融监管中的作用255

第一节 合规性监管255

一、现金及金银的合规性监督管理256

二、货币政策方面的合规性监管257

三、金融统计方面的合规性监管261

四、支付清算方面的合规性监管261

五、代理国库业务方面的合规性监管262

六、外汇管理方面的合规性监管263

第二节 防范和化解金融风险264

一、什么是系统性金融风险264

二、系统性金融风险的主要类型265

三、中国人民银行在防范系统性金融风险中的作用268

四、中国人民银行在化解系统性金融风险中的作用272

第三节 金融市场的监督管理274

一、货币市场监督管理的必要性275

二、货币市场监督管理的目标与原则276

三、货币市场监督管理的主要内容277

四、银监会成立后，如何对货币市场进行监管278

第四节 反洗钱职能280

一、洗钱的特征281

二、国际上主要的反洗钱组织282

三、我国洗钱活动的主要形式和特点283

四、如何加强反洗钱工作287

第十届全国人民代表大会第一次会议关于国务院机构改革方案的决定291

中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整介绍293

中国银行业监督管理委员会公告2003年第一号300

金融机构反洗钱规定302

人民币银行结算账户管理办法307