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第一章 金融物流的概述1

第一节 金融物流的定义及分类1

一、金融物流的定义1

二、金融物流的释义1

三、金融物流的分类2

四、动产监管的定义及分类3

五、物流监管的定义及分类4

第二节 金融物流的起源与沿革4

一、金融物流的起源5

二、金融物流的沿革7

第三节 金融物流与现代物流的差异分析10

一、货物流通10

二、运作模式11

三、担保物属性带来的差异11

四、融资功能带来的差异13

五、金融物流业务与现代物流业务对比表14

第四节 金融物流业务的管理体系14

一、机构设置15

二、监管员管理15

三、质物品种管理16

四、协议文本管理17

五、合作方管理17

六、项目考察及风险评估18

七、授权与审批管理18

八、风险管理19

九、信息系统管理19

第五节 案例分析19

案例1—1：降低融资成本（金融物流与现代物流的差异）19

一、发生过程19

二、处理过程19

三、处理结果20

四、经验教训20

案例1—2：提升谈判地位（金融物流与现代物流的差异）20

一、发生过程20

二、处理过程20

三、处理结果20

四、经验教训20

第二章 我国金融物流的发展21

第一节 动产监管概述21

一、动产监管的特点21

二、质押监管22

三、抵押监管23

四、贸易监管23

五、动产监管的模式24

第二节 金融物流的理论探索25

一、理论界25

二、金融界26

三、物流界29

第三节 我国金融物流的发展阶段30

一、我国金融物流的大体发展阶段30

二、社会需求是金融物流发展的根本动力36

第四节 质押、抵押、贸易监管的差异分析37

一、质押、抵押、贸易监管的主要差异37

二、动产监管三种模式对比表40

第五节 动产监管与物流监管的差异分析41

一、物流监管业务特点41

二、动产监管与物流监管的区别41

三、动产监管与物流监管对比表43

第六节 中储金融物流的发展历程43

一、中国物资储运总公司简介43

二、中储金融物流的发展历程44

三、中储金融物流的发展及社会贡献46

第七节 案例分析47

案例2—1：机构设置47

一、发生过程47

二、处理过程47

三、处理结果47

四、经验教训47

案例2—2：监管员配置47

一、发生过程47

二、处理过程47

三、处理结果47

四、经验教训48

案例2—3：监管员道德风险48

一、发生过程48

二、处理过程48

三、处理结果48

四、经验教训48

第三章 金融物流业的法律基础——担保物权49

第一节 法律、法规的主要相关规定49

一、《贷款通则》49

二、《担保法》50

三、《〈担保法〉司法解释》50

四、《物权法》50

五、《合同法·仓储合同》53

第二节 担保物权的优先受偿问题分析54

一、法律规定及其影响下的运行状况54

二、担保物权的优先受偿顺序分析55

第三节 不同担保物权的主要差异58

一、质权与抵押权的主要差异分析58

二、留置权与质权的主要差异分析60

第四节 金融物流法律问题的探讨与分析61

一、动产担保物属性61

二、动产质押监管业务的基础法律关系63

三、非标准仓单质押监管63

四、出质人作业库监管业务的租赁与占有64

五、出质人作业库中监管方的监管责任65

六、总量控制业务模式的可行性66

第五节 案例分析——影响质物担保属性的因素68

一、质物内在品质方面68

二、质物权属方面70

三、质物变现方面72

第四章 协议文本74

第一节 协议文本的分类74

一、按照文本制订的主体分类74

二、按照文本的主从关系分类74

三、按业务模式分类75

第二节 监管责任75

一、物流公司的责任75

二、监管责任的影响因素及确定原则76

三、明确监管责任的意义77

第三节 三方动产质押监管协议的主要约定78

一、三方动产质押监管协议78

二、附属协议81

第四节 签订监管协议时需要关注的问题82

一、协议内容中需要关注的问题82

二、质押率的影响因素84

三、监管费的合理收取84

四、第三方仓库业务中存货人的问题86

五、质押监管业务中的相关期限87

六、退出机制88

第五节 案例分析91

案例4—1：质物权属的认定91

一、发生过程91

二、处理过程91

三、处理结果91

四、经验教训91

案例4—2：质物返还义务92

一、发生过程92

二、处理过程92

三、处理结果92

四、经验教训92

案例4—3：银行的义务92

一、发生过程92

二、处理过程93

三、处理结果93

四、经验教训93

案例4—4：安全事故及责任（出质人作业库）94

一、发生过程94

二、处理过程94

三、处理结果94

四、经验教训94

案例4—5：投保险种不能涵盖质物损失95

一、发生过程95

二、处理过程95

三、处理结果95

四、经验教训95

案例4—6：监管地点位于出质人厂区内的免责96

一、发生过程96

二、处理过程96

三、处理结果96

四、经验教训96

案例4—7：监管地点不再符合要求96

一、发生过程96

二、处理过程96

三、处理结果96

四、经验教训96

案例4—8：出质人强行出库97

一、发生过程97

二、处理过程97

三、处理结果97

四、经验教训97

案例4—9：价格调整导致质物不足98

一、发生过程98

二、处理过程98

三、处理结果99

四、经验教训99

案例4—10：“协助执行通知书”下达给监管人99

一、发生过程99

二、处理过程99

三、处理结果99

四、经验教训100

案例4—11：“协助执行通知书”下达给第三方仓库100

一、发生过程100

二、处理过程100

三、处理结果100

四、经验教训100

案例4—12：存货人分析（质物存储在第三方仓库）100

一、发生过程100

二、处理过程101

三、处理结果101

四、经验教训101

案例4—13：协商退出101

一、发生过程101

二、处理过程101

三、处理结果102

四、经验教训102

第五章 监管物品种103

第一节 质物品种要求103

一、监管物品种分类103

二、质物与仓储物的差异104

三、质物品种的选择要求107

四、质物的特定性要求108

第二节 质物的验收111

一、货物验收标准111

二、质物验收的行业惯例112

三、质物品种、规格、型号等栏目的填写115

第三节 质物的监管要求117

一、货物作为质物的合理性117

二、质物的监管场地118

三、质物监管过程中的管理要求119

四、特殊质物品种的监管要求120

第四节 案例分析123

案例5—1：羊绒变羊毛123

一、发生过程123

二、处理过程123

三、处理结果124

四、经验教训124

案例5—2：钼铁变钛铁124

一、发生过程124

二、处理过程125

三、处理结果125

四、经验教训125

案例5—3：争议的质物品种126

一、发生过程126

二、处理过程126

三、处理结果126

四、经验教训127

第六章 提货权利质押及监管128

第一节 提货权利质押概述128

一、仓单及仓单质押概述128

二、提单及提单质押概述132

三、提货权利质押与动产质押的关系134

四、提货权利质押的法律限制问题135

第二节 标准仓单及质押136

一、商品交易所136

二、标准仓单137

三、标准仓单质押139

第三节 非标准仓单质押监管141

一、普通非标准仓单监管141

二、存货非标准仓单质押监管143

三、保税非标准仓单质押监管145

第四节 仓单质押异同分析147

一、仓单质押的异同分析147

二、仓单质押异同分析表150

第五节 仓单、提单质押的异同分析151

一、仓单质押、提单质押的异同分析151

二、仓单、提单质押监管异同分析表155

第六节 案例分析156

案例6—1：非标准仓单质押监管业务156

一、发生过程156

二、处理过程156

三、操作流程156

四、业务分析159

案例6—2：仓单回购160

一、发生过程160

二、处理过程160

三、处理结果160

四、经验教训160

第七章 动产监管162

第一节 动产监管162

一、动产监管概述162

二、动产监管的业务模式163

三、动产监管的监管模式163

四、动产监管的综合分类168

第二节 动产质押监管170

一、动产质押监管概述170

二、自管库监管模式170

三、出质人作业库监管模式172

四、第三方仓库监管模式175

第三节 动产抵押监管179

一、浮动抵押介绍179

二、抵押监管概述181

三、抵押监管的流程183

四、抵押监管责任183

五、动产抵押监管发展慢的原因184

第四节 动产贸易监管184

一、贸易监管概述185

二、贸易监管的特点185

三、贸易监管流程186

四、监管责任187

五、贸易监管的高风险性187

六、管理要求188

第五节 案例分析189

案例7—1：出质人作业库——汽车置换189

一、发生过程189

二、处理过程189

三、操作流程189

四、业务分析190

案例7—2：第三方仓库质押监管总量控制模式190

一、发生过程190

二、处理过程191

三、操作流程191

四、业务分析192

案例7—3：贸易监管——浮动抵押192

一、发生过程192

二、处理过程193

三、操作流程193

四、业务分析194

案例7—4：常熟科弘系监管业务194

一、发生过程194

二、处理过程195

三、处理结果195

四、经验教训195

第八章 物流监管197

第一节 提单监管197

一、提单监管概述197

二、与保税、货代业务相关情况的介绍199

三、保税货物模式203

四、港口监管模式205

五、全程监管模式206

第二节 以大型企业为核心的业务模式207

一、保兑仓模式207

二、供应链模式211

第三节 以物流公司为核心的业务模式213

一、与购销业务相关联的业务模式213

二、与仓储、运输基础物流相关联的业务模式216

三、与物流扩展业务相关联的业务模式218

四、与物流衍生业务相关联的业务模式222

第四节 案例分析226

案例8—1：金融物流——保税货物模式（所有权转移）226

一、发生过程226

二、处理过程226

三、操作流程226

四、业务分析227

案例8—2：金融物流——全程监管模式（关税质押）227

一、发生过程227

二、处理过程227

三、操作流程227

四、业务分析228

案例8—3：金融物流——保兑仓模式（总量控制）228

一、发生过程228

二、处理过程229

三、操作流程229

四、业务分析229

案例8—4：金融物流——保兑仓模式（自管库仓单质押+运输配送）230

一、发生过程230

二、处理过程230

三、操作流程230

四、业务分析231

案例8—5：金融物流——供应链模式（大型企业为核心）231

一、发生过程231

二、处理过程231

三、操作流程231

四、业务分析232

案例8—6：金融物流——多点总控模式233

一、发生过程233

二、处理过程233

三、操作流程233

四、业务分析233

案例8—7：金融物流——供应链模式（物流公司为核心）234

一、发生过程234

二、处理过程234

三、操作流程234

四、业务分析235

第九章 项目考察和流程设计236

第一节 相关合作方的考察236

一、对银行的考察236

二、对出质人的考察237

三、对其他合作方的考察239

四、续做项目的考察240

第二节 对项目相关要素的考察与洽谈240

一、监管物品种考察240

二、模式考察242

三、监管仓库考察243

四、监管现场考察244

五、监管费的洽谈245

第三节 风险等级评估245

一、管理风险245

二、监管物风险246

三、出质人风险248

四、其他合作方风险249

五、操作风险250

六、风险等级的确定和立项上报251

第四节 监管流程设计252

一、监管流程的框架设计252

二、监管流程的主要内容253

三、监管流程设计中的注意事项255

第五节 案例分析257

案例9—1：对银行的选择257

一、发生过程257

二、处理过程257

三、处理结果257

四、经验教训258

案例9—2：监管现场考察和风险评估258

一、发生过程258

二、现场考察258

三、风险评估258

四、评估结果259

案例9—3：监管流程模板259

一、适用范围259

二、简要说明259

三、模板内容259

第十章 规范化操作体系264

第一节 监管前审查的操作规范264

一、规范化操作体系的释义264

二、机构及岗位职责265

三、项目考察与分析266

四、项目评审268

五、项目的申报与审批268

第二节 监管过程中的操作规范270

一、相关协议的签订270

二、监管现场的配置270

三、监管现场的管理要求272

四、项目运营274

五、物流公司内部合作276

第三节 后台管理的操作规范277

一、监管员管理277

二、质押、解押单据传递管理278

三、档案管理280

四、财务统计与分析280

五、信息化管理281

第四节 巡查与考评的规范化操作282

一、三级巡查体系282

二、考评的规范化操作285

三、规范才可持续发展287

第五节 案例分析288

案例10—1：未认真考察——质押保税货物288

一、发生过程288

二、处理过程289

三、处理结果289

四、经验教训289

案例10—2：未派人监管——强抢监管地点290

一、发生过程290

二、处理过程290

三、处理结果290

四、经验教训290

案例10—3：电话放货291

一、发生过程291

二、处理过程291

三、处理结果291

四、经验教训291

案例10—4：私签回购协议292

一、发生过程292

二、处理过程292

三、处理结果292

四、经验教训292

案例10—5：按“金属吨”验收货物293

一、发生过程293

二、处理过程293

三、处理结果293

四、经验教训293

第十一章 金融物流的风险、防控及分散294

第一节 金融物流的风险294

一、金融物流风险概述294

二、银行信贷行业的共性风险294

三、金融物流的特殊风险296

四、物流公司的监管风险298

第二节 金融物流的风险防控300

一、风险防控体系300

二、事前精心设计301

三、事中规范操作303

四、事后应急处理305

第三节 金融物流的风险分散306

一、保险分散306

二、担保分散309

三、建立风险池机制310

四、风险收益311

五、风险准备金制度311

第四节 案例分析312

案例11—1：出质人作业库强行提货的风险312

一、内容与分析（只节选案例部分）312

二、笔者分析313

案例11—2：质押无效314

一、发生过程314

二、处理过程314

三、处理结果314

四、经验教训314

案例11—3：风险收益315

一、发生过程315

二、处理过程315

三、处理结果315

四、经验教训315

案例11—4：钢材市场重复质押315

一、致商业银行的一封公开信316

二、周宁人钢材市场的盈利模式316

三、快速发展的原因317

四、爆发原因318

五、给金融物流带来的风险319

第十二章 金融物流存在的问题及发展趋势320

第一节 法律、法规不配套带来的问题及其建议320

一、出质人（抵押人）作业库中质押、抵押界线不清320

二、监管责任不清321

三、关于《海关法》的规定322

四、关于质物验收标准的确定323

五、建立监管行业准入机制323

六、质押善意取得的有效性324

七、采用刑事诉讼手段解决金融诈骗事件325

第二节 物流本身带来的金融物流问题326

一、发展中的物流326

二、运输业对金融物流发展的限制328

三、现代物流水平的限制329

第三节 实际操作中的问题及其建议330

一、出质人支付监管费330

二、金融物流业的恶性竞争332

三、行业标准335

第四节UPS金融物流与我国金融物流的异同分析339

一、UPS简介339

二、UPS金融物流与我国金融物流的主要差异分析341

三、UPS金融物流与我国金融物流的相同（近）点分析343

第五节 金融物流的发展趋势及重要意义345

一、金融物流的发展趋势345

二、发展金融物流的重要意义348