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目录1

一、银行结算与改革1

1．什么是结算？1

2．什么是现金结算？其使用范围有哪些限制？1

3．什么是银行转帐结算？2

4．银行转帐结算的性质和特征有哪些？2

5．银行转帐结算有哪些优越性？4

6．为什么要进行银行结算改革？5

7．银行结算改革的指导思想和要求是什么？7

8．银行结算改革的主要内容有哪些？8

9．新结算办法规定了哪些结算纪律？11

10．怎样理解新的结算三原则？12

11．为什么要取消托收承付结算方式？13

二、票据基本知识15

12．什么是票据？票据有何特点？15

13．票据有哪些种类？16

14．何谓票据行为？汇票、本票和支票各有哪些16

票据行为？16

15．何谓背书和背书连续？为什么背书要连续？17

16．什么是票据背书转让？18

17．什么是票据的承兑与贴现？18

18．贴现与银行贷款有何异同？19

19．汇票、本票、支票有何异同？20

20．什么是票据交换和票据交换所？21

21．何谓退票？一般在什么情况下退票？22

22．何谓票据法？23

23．持票人行使票据的追索权是怎么回事？24

24．什么是票据的伪造与变造？24

25．为什么要建立以票据为主体的结算制度？25

三、银行汇票27

26．什么是银行汇票？其特点和使用范围有哪些？27

27．银行汇票和银行票汇相比，有哪些变化？28

29．为什么客户持交通银行签发的银行汇票往外地，兑付也很方便？29

30．银行客户申请办理银行汇票有哪些手续？29

28．企业单位为什么不能申请办理现金银行汇票29

或汇兑？29

31．受理银行汇票应审查的内容和处理手续有哪31

些？31

32．已签发的银行汇票遗失了，怎么办？31

33．已经签发的银行汇票，因故没有使用，申请退款有哪些手续？32

四、商业汇票33

34．什么是商业汇票？其特点和使用范围有哪些？33

35．银行开办商业汇票承兑与贴现业务的意义有34

哪些？34

36．工商企业怎样办理商业承兑汇票？35

37．工商企业收受商业承兑汇票应注意哪些事项？37

38．商业承兑汇票的承兑人到期无款或不足支付应38

怎么处理？38

39．银行客户怎样办理银行承兑汇票？38

40．银行客户收受已承兑的银行承兑汇票时应审核40

哪些内容？40

41．银行承兑汇票到期，承兑申请人无款或不足支付41

怎么处理？41

42．银行客户怎样办理商业汇票的贴现？41

现额的？42

43．银行是怎样计算商业汇票的贴现利息和实付贴42

44．经背书转让后的商业承兑汇票或银行承兑汇票是否可向银行申请贴现？为什么？43

45．商业汇票遗失或未使用，注销应怎样处理？44

46．工商企业使用商业汇票怎样进行会计核算？45

五、银行本票49

47．什么是银行本票？其特点和使用范围有哪些？49

48．银行客户怎样办理银行本票？50

49．企、事业单位、个体经济户或个人收受银行本票应认真审查哪些内容？51

50．怎样办理银行本票转让或进帐、取现？51

51．在什么情况下超过付款期的或遗失的银行本票可到签发银行办理退款？怎样办理？52

53．银行本票和银行汇票有何异同？53

52．为什么银行本票不能办理挂失？53

54．为什么新结算办法全面推行的同时，对银行本票先行试点？………………………………………… （54 ）六、支票55．什么是支票？支票的使用范围和特点有哪些？55

56．新推行的支票与老的支票相比，有哪些主要55

变化？55

57．已经签发的支票或未经签发的空白支票遗失了，是否都可挂失？56

58．银行客户签发支票的注意事项有哪些？57

59．收款人受理支票时应审查哪些内容？58

60．收款人受理支票后，到银行进帐或取现有哪些59

手续？59

61．银行客户遗失或更换预留银行印鉴的处理手续有哪些？59

62．什么是定额支票？其特点和使用范围有哪些？60

64．新推行的汇兑方式与老的汇兑方式相比，主要有哪些变化？61

七、汇兑61

63．什么是汇兑？其适用范围和特点有哪些？61

65．汇兑与银行汇票有何区别？62

66．银行客户办理汇兑的处理手续有哪些？64

67．银行客户收到汇兑款项的进帐、转汇、退汇处理手续有哪些？65

68．银行客户为什么不能以信、电汇凭证第一联，即信、电汇回单作为发货依据？66

八、委托收款67

69．什么是委托收款？其适应范围和特点有哪些？67

70．银行新结算办法为什么要保留委托收款？67

71．新结算办法推行的委托收款与老的委托收款相比，有哪些主要变化？68

些？69

72．收款人委托银行收款的处理手续有哪些？69

73．付款人收到委托收款凭证后的处理手续有哪69

74．付款人拒付或无款支付时的处理手续有哪些？70

75．使用委托收款办理三方交易直达结算的手续有71

哪些？71

76．如何办理代办发货和代理收货的委托收款71

手续？71

九、信用卡72

77．什么是信用卡？72

78．信用卡有哪些优点？73

79．如何申请和使用信用卡？74

名词解释75

金融75

直接金融76

间接金融76

信用76

信贷76

商业信用76

商业票据77

银行票据77

银行信用77

信用流通工具77

期票78

汇票78

保付支票78

空头支票78

远期支票79

出票79

出票人79

收款人79

背书人80

前手80

被背书人80

特别背书80

空白背书80

限定性背书80

后手81

提示81

承兑 81

承兑人81

拒付81

承兑汇票81

透支82

转贴现82

支票挂失82

再贴现82

征信83

征信所83

清算83

结算资金83

结算管理体制83

仲裁84

扣款规定84

支付能力84

结算监督84

结算制裁84

结算纪律84

转帐结算方式85

转帐结算凭证85

法定假日85

转帐结算金额起点85

异地结算85

支票结算方式86

汇兑结算方式86

委托收款结算方式86

同城结算86

通汇86

挂失止付87

本行票据87

他行票据87

当日抵用率87

银行帐户87

帐户管理87

开户87

预留印鉴87

辅助帐户88

采购帐户88

基本帐户88

销户…88

存折帐户89

睡眠户89

全国联行往来89

国际结算89

附录90

银行结算办法90

银行结算业务收费表108

有关填写票据和结算凭证的规定109

现金管理暂行条例111