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第1章 2007—2008年金融危机回顾1

1.1引言1

1.2美好时光1

1.3新的贷款模式3

1.4定时炸弹滴答作响4

1.5定时炸弹引爆6

1.6为何无人预见？8

1.7夺命狂奔9

1.8 2007—2008年金融危机大事年表12

第2章 政府与金融危机21

2.1引言21

2.2外部性23

2.3政府监管24

2.4经济干预25

2.5财政赤字25

2.6需求管理28

2.7货币政策29

2.8财政政策34

2.9院外游说34

2.10小结37

第3章 个人理财、住房与金融危机39

3.1引言39

3.2住房42

3.3抵押借贷46

3.4信用卡和其他个人债务51

3.5养老金51

3.6住房市场反击52

第4章 银行的业务54

4.1引言54

4.2银行业概述54

4.3商业银行57

4.4投资银行57

4.5银行持股公司60

4.6《格拉斯—斯蒂格尔法案》60

4.7中央银行62

4.8资产—负债错配63

4.9银行的奖金文化64

4.10银行的奖金文化与标准下降67

4.11银行奖金的风险与收益含义69

4.12银行的资产负债表70

4.13道德风险72

4.14最后贷款人73

4.15影子银行系统与非银行金融机构73

第5章 次级贷款的贷放人与借款人75

5.1引言75

5.2《社区再投资法案》77

5.3次贷放款业务79

5.4次贷放款的暖昧经济学80

5.5结构化投资机构与特殊目的公司83

5.6抵押贷款再打包84

5.7信用评级机构87

第6章 信用违约互换与有毒资产91

6.1引言91

6.2信用违约互换的运作94

6.3信用违约互换市场的驱动力97

6.4相关性与信用评级100

6.5真相大白104

第7章 银行贷款与控制系统110

7.1引言110

7.2商业银行常规的信贷准则111

7.3信贷控制系统115

7.4在险值与风险管理118

7.5银行的资本充足性123

第8章 金融监管125

8.1引言125

8.2金融服务监管的必要性126

8.3资本充足性与流动性127

8.4最后贷款人128

8.5存款保险129

8.6加强监管与放松监管130

8.7美国的金融监管体系131

8.8英国的金融监管体系133

8.9欧元区的金融监管140

8.10国际金融监管141

8.11大而不倒142

8.12盯市计值法142

第9章 经济周期、繁荣、萧条、泡沫与欺诈146

9.1引言146

9.2繁荣、萧条与泡沫149

9.3欺诈与骗局154

9.4查尔斯·庞兹155

9.5伯纳德·麦道夫158

9.6庞氏骗局何以崩塌164

第10章 金融理论166

10.1引言166

10.2收益与现金流167

10.3市场有效性168

10.4有效市场假说170

10.5资本资产定价模型171

10.6风险与不确定性175

10.7风险管理模型与正态分布176

10.8期权179

10.9行为金融学182

10.10结论186

第11章 其他学术理论190

11.1引言190

11.2文化与顺从190

11.3利己主义198

11.4超额奖金201

11.5数理经济学205

11.6创造性破坏207

11.7海曼·明斯基的远见209

11.8奥地利经济学派211

11.9折中的观点212

11.10利己主义的小结213

第12章 美国的银行倒闭案例215

12.1引言215

12.2案例12—1贝尔斯登破产216

12.3案例12—2雷曼兄弟公司222

12.4案例12—3美国国际集团234

12.5案例12—4房利美和房地美240

第13章 英国的银行倒闭案例246

13.1引言246

13.2案例13—1北岩银行247

13.3案例13—2苏格兰哈利法克斯银行258

13.4案例13—3苏格兰皇家银行265

第14章 欧洲的银行倒闭案例273

14.1引言273

14.2案例14—1富通集团274

14.3案例14—2瑞士联合银行集团280

14.4案例14—3冰岛的银行业285

14.5案例14—4爱尔兰的银行业294

第15章 大萧条306

15.1引言306

15.2喧嚣的20世纪20年代307

15.3华尔街股灾312

15.4大萧条来袭315

15.5金本位制319

15.6富兰克林·D.罗斯福321

15.7简要总结322

第16章 危机的政府响应327

16.1引言327

16.2美国的响应328

16.3英国的响应330

16.4欧元区的响应333

16.5总救助的规模340

第17章 主要启示和待决议程347

17.1引言347

17.2金融危机347

17.3对政府的启示352

17.4对银行业的启示354

17.5对监管者的启示355

17.6对家庭借款者的启示356

17.7对学者们的启示356

17.8待决议程357

后记371

1.导言371

2.《多德—弗兰克法案》371

3.欧洲银行业的压力测试374

4.巴塞尔协议Ⅲ的资本要求375

5.爱尔兰银行的最新动向376

6.欧元区危机377

7.结束语378

注释380

术语汇编395

译者后记432