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第一章 风险管理概述1

第一节 风险的概念与特征1

一、风险的基本概念1

二、风险的特征5

三、风险的分类6

第二节 风险管理的基本概念9

一、风险管理的概念与意义9

二、风险管理的目标11

三、风险管理的基本程序12

第三节 风险处理的基本方法15

一、风险控制处理方法15

二、风险财务处理方法16

第四节 可保风险18

一、风险管理与保险的关系18

二、风险管理与保险的共性与区别19

三、可保风险的概念19

四、可保风险的要件20

第二章 保险的功能与作用22

第一节 保险的本质22

一、保险的概念22

二、保险的构成要素23

三、保险的特征25

第二节 保险的职能26

一、保险的基本职能26

二、保险的派生职能26

第三节 保险的作用29

一、保险在微观经济中的作用30

二、保险在宏观经济中的作用31

第四节 商业保险与类似制度的比较34

一、商业保险与社会保险的比较34

二、商业保险与政策性保险的比较34

三、商业保险与储蓄的比较35

四、商业保险与救济的区别35

五、商业保险与赌博的区别36

第三章 保险合同38

第一节 保险合同的概念与特点38

一、保险合同的概念38

二、保险合同的一般法律特征38

三、保险合同的特点39

第二节 保险合同的要素41

一、保险合同的主体41

二、保险合同的客体47

三、保险合同的内容48

第三节 保险合同的履行52

一、保险合同的订立52

二、保险合同的成立与生效52

三、保险合同的履行53

第四节 保险合同的变更57

一、保险合同主体的变更57

二、保险合同客体的变更57

三、保险合同内容的变更58

四、保险合同法律效力的变更58

第五节 保险合同的解释原则与争议处理61

一、保险合同的解释原则61

二、保险合同争议的处理方式62

第四章 保险的基本原则64

第一节 保险利益原则64

一、保险利益及其成立条件64

二、保险利益的意义65

三、保险利益原则的应用66

第二节 最大诚信原则69

一、最大诚信原则的含义69

二、最大诚信原则的内容70

三、违反最大诚信原则的法律后果75

第三节 近因原则76

一、近因原则的含义76

二、近因原则的应用76

第四节 损失补偿原则79

一、损失补偿原则的含义79

二、损失补偿原则的基本内容79

三、损失补偿原则在财产保险实务中的特例82

四、损失补偿原则不适用于人身保险82

第五节 损失补偿原则的派生原则83

一、代位追偿原则83

二、重复保险分摊原则86

第五章 保险市场89

第一节 保险市场概述89

一、保险市场的概念与构成要素89

二、保险市场的特征91

三、保险市场的模式91

四、保险市场的分类92

五、保险市场机制及其特殊作用93

第二节 保险市场的组织94

一、保险人的组织形式94

二、保险中介人的组织形式97

第三节 保险市场的供给与需求99

一、保险市场供给99

二、保险市场需求101

三、保险市场的供求平衡104

第六章 保险经营106

第一节 保险经营的特征与原则106

一、保险经营的特征106

二、保险经营的原则107

第二节 保险经营的环节109

一、投保110

二、承保111

三、防灾113

四、理赔115

第三节 保险经营效益118

一、保险经营效益的概念118

二、提高保险经营效益的途径119

三、保险经营效益技术指标119

四、保险经营效益分析121

五、保险企业财务报表128

第四节 保险营销132

一、保险营销的概念与特点132

二、保险营销管理的程序133

三、保险营销环境分析134

四、保险新产品的开发与营销策略135

五、目标市场策略136

六、险种策略137

七、费率策略138

八、促销策略139

第七章 保险投资142

第一节 保险投资概述142

一、保险投资的含义142

二、保险投资的意义143

三、保险投资对资本市场的作用143

四、资本市场成熟度对保险投资的影响145

第二节 保险投资的资金来源145

一、保险资金的性质145

二、保险投资的资金来源146

第三节 保险投资工具147

一、保险投资的一般工具147

二、主要国家保险投资工具的运用149

第四节 保险投资策略150

一、保险投资的原则150

二、短期资金的投资151

三、中长期资金的投资策略153

四、长期资金的投资策略156

第八章 保险监管159

第一节 保险监管的概述159

一、保险监管的概念159

二、保险监管的内涵159

三、保险监管的体系160

四、保险监管的原因162

五、保险监管的目标164

第二节 保险监管的内容165

一、对保险机构的监管166

二、对保险经营的监管169

三、对保险财务的监管171

四、保险投资监管172

第三节 保险监管的机构和实施173

一、保险监管的机构及其职责173

二、保险监管的实施175

第九章 再保险178

第一节 再保险概述178

一、再保险的基本概念178

二、风险单位、自留额与分保额179

三、再保险与原保险的比较180

四、再保险的分类181

五、再保险的作用182

第二节 比例再保险和非比例再保险183

一、比例再保险183

二、非比例再保险189

第三节 再保险市场191

一、再保险市场的概念及构成191

二、再保险市场的组织形式192

三、世界主要的再保险市场193

四、中国再保险市场194

第十章 有形财产保险196

第一节 有形财产保险概述196

一、有形财产保险的概念196

二、有形财产保险的种类197

第二节 企业财产保险198

一、适用范围198

二、保险标的198

三、保险金额199

四、保险责任范围199

五、保险费率200

六、赔偿处理201

第三节 家庭财产保险203

一、普通家庭财产保险203

二、家庭财产两全保险205

三、家庭财产保险的附加险207

第四节 货物运输保险209

一、货物运输保险的特点210

二、保险标的210

三、保险金额211

四、保险责任范围212

第五节 工程保险212

一、工程保险的风险与损失212

二、工程保险的标的及其分类213

三、建筑工程一切险213

四、安装工程一切险216

第六节 农业保险216

一、农业保险的特点216

二、农业保险的分类217

三、种植业保险218

四、养殖业保险219

五、农业保险的经营原则和实施方式220

第十一章 无形财产保险221

第一节 责任保险221

一、责任保险概述221

二、责任保险的业务种类225

第二节 信用保险229

一、信用保险的概念和特征229

二、信用保险的作用230

三、信用保险的种类230

第三节 保证保险233

一、保证保险的概念及特征233

二、保证保险的种类233

第十二章 机动车辆保险236

第一节 机动车辆保险概述236

一、机动车辆保险的概念与特征236

二、机动车辆保险承揽业务的惯例237

第二节 机动车辆损失险238

一、保险标的238

二、保险责任239

三、险外责任239

四、保险金额240

五、保险费率及保险费240

六、保险赔偿241

第三节 机动车辆第三者责任险242

一、机动车辆第三者责任险的概念及分类242

二、机动车辆第三者责任险的责任范围243

三、机动车辆第三者责任险的保险赔偿办法244

第四节 机动车辆保险的附加险246

一、机动车辆损失险的附加险246

二、机动车辆商业第三者责任险的主要附加险248

三、不计免赔特约险249

第十三章 人身保险250

第一节 人身保险概述250

一、人身保险的概念与特点250

二、人身保险的分类251

第二节 人寿保险252

一、人寿保险的概念与特征252

二、人寿保险的种类和基本内容253

三、人寿保险常用条款255

第三节 意外伤害保险261

一、意外伤害保险的概念与特点261

二、意外伤害保险的种类263

三、意外伤害保险的保险责任及其判定264

四、意外伤害保险的给付方式265

第四节 健康保险265

一、健康保险的概念与特点265

二、健康保险的种类266

三、健康保险的承保与责任控制266

四、健康保险的特殊条款267

第五节 人身保险案例268

一、有关最大诚信原则的人身保险案例268

二、有关保险利益原则的人身保险案例269

三、有关损害赔偿原则的人身保险案例269

四、有关近因原则的人身保险案例270

五、有关人身保险合同的人身保险案例271

第十四章 政策保险和社会保险273

第一节 政策保险273

一、政策保险的概念与特点273

二、政策保险的种类和基本内容274

第二节 社会保险280

一、社会保险的概念与特性280

二、社会保险的功能281

三、社会保险的保费收入、征集以及分担方式281

四、社会保险与商业保险的联系282

五、社会保险的类别283

第十五章 保险理财规划289

第一节 保险理财规划概述289

一、保险理财规划的概念及意义289

二、保险理财规划的作用290

三、保险理财规划的原则291

四、保险理财规划的类型292

五、保险理财规划的流程292

第二节 保险需求分析295

一、基本风险及其保险需求分析295

二、人生不同阶段及面临的主要风险297

三、人身保险需求的计算298

四、财产保险的需求计算303

五、责任保险的需求计算303

参考文献305