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第一章 金融理财师的职能与知识能力结构1

第一节 金融理财师的职能1

一、金融理财师的职能与服务特点1

二、金融理财师的工作内容4

第二节 金融理财师的知识结构7

一、金融理财师的基础知识8

二、金融理财师的专业知识9

三、金融理财师的实务知识12

第三节 金融理财师的基本技能12

一、沟通交流能力12

二、理财营销能力14

三、分析判断能力15

四、文字表达能力17

五、方案推介能力18

第二章 理财策划实务基础21

第一节 客户资料的收集21

一、客户资料的内容与作用21

二、收集客户资料的方式22

三、在收集资料时可能面临的挑战36

第二节 帮助客户设定理财目标36

一、设定理财目标的准则36

二、设定理财目标的步骤39

第三节 家庭财务报表分析41

一、资产负债表分析41

二、现金流量表分析48

三、交叉财务指标54

四、投资绩效表分析56

第四节 理财策划书的构成与格式57

一、理财策划书的内涵与作用57

二、制作理财策划书的依据58

三、理财策划书的构成59

四、理财策划书的参考格式60

第三章 综合理财策划案例62

李先生的理财策划书63

目录63

前言63

正文63

一、您的财务现状63

二、理财目标与假设条件68

三、理财规划70

四、理财方案的监控和调整76

第四章 金融理财师道德规范与执业规范77

第一节 金融理财师的职业道德77

一、职业道德概述77

二、道德和职业道德的关系80

三、金融理财师职业道德标准的一般原则86

第二节 美国金融理财师职业道德规范与执业规范87

一、美国金融理财师的从业标准87

二、美国金融理财师职业道德标准的适用范围和构成88

三、美国金融理财师职业道德标准的具体规定89

第三节 金融理财师资格的获得96

一、西方国家金融理财师的从业要求96

二、我国金融理财从业人员队伍存在的问题96

三、金融理财师的职业化管理与资格考试97

第四节 我国金融行业从业人员行为准则98

一、银行业金融机构从业人员职业操守指引98

二、证券业从业人员执业行为准则100

三、保险从业人员行为准则104

第五章 金融理财服务法律法规107

第一节 概述107

一、金融理财师的法律意识107

二、我国法律法规的层次与效力108

三、分业经营模式与我国的金融法律108

四、金融理财师要掌握的法律法规110

第二节 合同法律规范111

一、合同的定义111

二、合同的订立111

三、合同效力112

四、合同履行113

五、格式条款114

第三节 消费者权益保护法律规范115

一、消费者的定义115

二、消费者权益116

三、消费者权益保护的注意事项117

第四节 个人信息（隐私）保护法律规范119

一、隐私权与个人信息保护法119

二、个人信息保护的要点122

三、金融理财业务中的商业秘密保护123

四、对客户个人信息保护的要求125

第六章 商业银行个人理财业务规范128

第一节 商业银行个人理财业务概述128

一、商业银行个人理财业务的种类128

二、业务分类管理130

三、个人理财业务的日常管理130

四、资金运用132

第二节 商业银行个人理财业务的风险管理134

一、总体规定134

二、个人理财顾问服务的风险管理136

三、综合理财服务的风险管理138

四、个人理财业务产品风险管理142

第三节 商业银行代客境外理财业务规范143

一、服务方式与销售管理143

二、投资购汇额度与汇兑管理144

三、资金托管145

四、投资管理146

五、信息披露148

第四节 与其他金融机构理财的业务合作148

一、商业银行代理保险业务规范148

二、商业银行与信托公司合作业务规范152

第七章 证券公司个人理财业务规范157

第一节 证券公司规范157

一、业务范围与资本条件157

二、证券公司的风险控制指标158

第二节 证券经纪、咨询与投资顾问业务160

一、证券经纪业务规范160

二、证券投资咨询业务规范163

三、证券投资顾问业务164

第三节 融资融券业务166

一、业务规则166

二、标的证券170

三、保证金和担保物171

四、权益处理174

五、风险控制175

第四节 资产管理业务177

一、总体规定177

二、定向资产管理业务180

三、集合资产管理业务181

第五节 证券经纪人管理190

一、证券公司和经纪人的法律关系190

二、证券经纪人的执业条件191

三、证券经纪人的执业规范191

四、证券公司的管理责任193

第八章 证券投资基金管理公司个人理财业务规范195

第一节 基金的参与主体195

一、基金份额持有人195

二、基金管理人197

三、基金托管人199

第二节 基金的募集与交易200

一、基金的募集程序200

二、封闭式基金201

三、开放式基金203

四、ETF与LOF的募集与交易210

第三节 基金销售215

一、基金的销售渠道与促销方式215

二、基金销售规范216

三、基金销售的适用性221

第四节 基金估值、基金费用与税收224

一、基金资产估值224

二、基金费用228

三、基金税收229

第五节 基金投资231

一、基本规定231

二、基金投资的特殊规定233

第六节 基金公司特定客户资产管理业务237

一、总体规定237

二、业务规范237

三、相关主体的责任240

第九章 保险公司个人理财业务规范244

第一节 保险公司规范244

一、经营范围244

二、资本保证金、保险保障基金、非寿险业务准备金245

三、偿付能力管理247

四、保险资金的运用248

第二节 保险营销253

一、资格管理253

二、展业管理254

三、岗前培训与后续教育256

四、保险公司的管理责任257

第三节 保险代理人258

一、保险代理人的定义258

二、保险专业代理机构258

三、保险兼业代理机构262

第四节 保险经纪人266

一、保险经纪人的含义267

二、设立条件267

三、经营规则268

第五节 保险理财产品管理269

一、分红保险管理269

二、投资连结保险管理271

三、养老保险业务管理274

四、健康保险管理277

五、人身保险新型产品信息披露管理279

第十章 信托公司个人理财业务规范283

第一节 信托公司规范283

一、设立条件与经营范围283

二、经营规则284

三、净资本管理286

第二节 集合资金信托计划288

一、计划的设立288

二、销售规范288

三、信托计划的运作289

四、受益人大会290

第三节 受托境外理财业务291

一、受托境外理财业务的概念291

二、投资者的资格292

三、投资工具与投资范围292

四、账户及资金管理294

第四节 私人股权投资信托295

一、概念与基本规范295

二、运作规则296

第五节 证券投资信托业务与信贷资产证券化业务298

一、证券投资信托业务298

二、信贷资产证券化业务300

参考文献304

后记310