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理论篇3

第1章 商业银行总论3

1.1商业银行的起源与发展4

1.1.1商业银行的起源4

1.1.2商业银行的发展6

1.2商业银行的性质与职能9

1.2.1商业银行的性质10

1.2.2商业银行的职能11

1.2.3商业银行的类型12

1.2.4商业银行的内部组织结构17

1.3商业银行的经营管理18

1.3.1商业银行经营管理的内容18

1.3.2商业银行经营管理原则22

1.3.3商业银行经营管理理论23

1.3.4我国商业银行经营管理的发展历程25

小结26

练习27

第2章 商业银行负债业务29

2.1商业银行负债业务概述30

2.1.1负债业务的定义30

2.1.2负债业务的作用31

2.1.3负债业务的种类32

2.1.4负债业务的构成32

2.2商业银行的存款业务33

2.2.1存款业务的种类33

2.2.2存款业务的风险及防范37

2.2.3存款业务的影响因素42

2.3商业银行存款的经营管理43

2.3.1吸收存款的策略43

2.3.2存款的成本管控44

2.3.3存款的定价46

2.4商业银行的非存款性负债49

2.4.1同业拆借49

2.4.2证券回购52

2.4.3转贴现和转抵押53

2.4.4向央行融资54

2.4.5发行金融债券55

2.4.6国际金融市场借款57

小结59

练习61

第3章 商业银行现金资产业务63

3.1商业银行现金资产的概念64

3.1.1现金资产的构成64

3.1.2现金资产的作用66

3.1.3现金资产的管理原则66

3.2商业银行的流动性管理67

3.2.1流动性需求与供给68

3.2.2资金头寸71

3.2.3流动性的度量72

3.2.4流动性管理的作用75

3.2.5流动性管理的原则76

3.2.6流动性风险管理的体系77

3.3商业银行现金资产的管理78

3.3.1库存现金的日常管理78

3.3.2存款准备金的管理82

3.3.3同业存款的管理84

小结84

练习85

第4章 商业银行贷款业务87

4.1商业银行贷款业务概述88

4.1.1贷款的分类88

4.1.2贷款的组织管理92

4.1.3贷款政策93

4.1.4贷款的发放程序96

4.2商业银行几种常见的贷款100

4.2.1担保贷款100

4.2.2票据贴现107

4.2.3流动资金贷款110

4.2.4固定资产贷款112

4.2.5项目贷款114

4.3商业银行贷款定价119

4.3.1贷款价格的构成119

4.3.2影响贷款价格的因素120

4.3.3贷款的定价方法121

4.4不良贷款的处理122

4.4.1不良贷款的监测122

4.4.2不良贷款的处理123

小结124

练习125

第5章 商业银行证券投资业务127

5.1证券投资的概念129

5.1.1证券投资的作用129

5.1.2证券投资的对象130

5.1.3证券投资的特点134

5.1.4证券投资的发展历程135

5.2证券投资的收益与风险142

5.2.1证券投资的收益142

5.2.2证券投资的风险144

5.2.3证券投资收益与风险的关系146

5.3证券投资的管理147

5.3.1证券投资的政策147

5.3.2证券投资对象的影响因素148

5.3.3证券投资的策略149

小结151

练习152

第6章 商业银行表外业务153

6.1表外业务的概念154

6.1.1表外业务的定义155

6.1.2表外业务的特点157

6.1.3表外业务发展的原因159

6.1.4我国表外业务发展的规模160

6.2表外业务的种类160

6.2.1金融服务类160

6.2.2担保类164

6.2.3承诺类171

6.2.4金融衍生交易类174

6.3几种新型的表外业务179

6.3.1资产证券化179

6.3.2贷款出售181

6.3.3融资租赁182

6.4表外业务的风险管理184

6.4.1表外业务的风险分类184

6.4.2表外业务监管制度185

6.4.3表外业务的风险管理措施186

小结187

练习188

第7章 商业银行国际业务191

7.1商业银行国际业务概述192

7.1.1国际业务的定义及特点192

7.1.2国际业务的种类193

7.1.3国际业务的发展原因195

7.1.4我国商业银行国际业务发展的影响因素196

7.2国际结算与贸易融资业务197

7.2.1国际结算197

7.2.2进出口押汇201

7.2.3打包放款203

7.2.4福费廷204

7.2.5保理205

7.2.6提货担保208

7.3国际贷款业务209

7.3.1国际贷款的分类210

7.3.2国际商业银行贷款214

7.3.3银团贷款215

7.4外汇买卖业务217

7.4.1外汇与汇率217

7.4.2外汇市场220

7.4.3外汇买卖方式223

小结225

练习227

第8章 证券公司业务229

8.1证券市场概述230

8.1.1证券和证券市场230

8.1.2证券市场的分类234

8.1.3证券市场的功能236

8.1.4证券市场的构成237

8.2证券公司的主要业务238

8.2.1证券经纪业务239

8.2.2证券投资咨询业务241

8.2.3证券自营业务242

8.2.4证券资产管理业务243

8.2.5融资融券业务244

8.2.6证券回购交易246

8.3证券交易247

8.3.1证券交易程序247

8.3.2证券账户和证券托管249

8.3.3证券交易委托252

8.3.4竞价与成交254

8.3.5交易结算256

8.4证券投资分析258

8.4.1证券投资基本分析258

8.4.2证券投资技术分析270

8.4.3证券投资技术指标分析276

小结280

练习281

第9章 期货公司业务283

9.1期货市场概述284

9.1.1期货市场的现状和发展284

9.1.2期货交易的特征289

9.1.3期货市场的功能与作用290

9.1.4期货市场的构成293

9.2期货合约与期货交易制度299

9.2.1期货合约299

9.2.2期货交易制度302

9.2.3期货交易流程305

9.3期货投机与套利交易307

9.3.1期货投机交易307

9.3.2期货套利交易310

9.4套期保值315

9.4.1套期保值概述316

9.4.2套期保值的应用317

9.4.3基差与套期保值318

9.5期货行情分析321

9.5.1期货行情解读321

9.5.2基本面分析方法322

小结325

练习325

第10章 保险公司业务327

10.1保险概述328

10.1.1保险的要素与特征328

10.1.2保险业务的分类332

10.1.3保险的职能334

10.2保险合同335

10.2.1保险合同的特性及分类335

10.2.2保险合同的构成要素337

10.2.3保险合同的成立与生效341

10.2.4保险合同的履行343

10.2.5保险合同的变更与终止344

10.3保险公司业务经营347

10.3.1保险销售347

10.3.2保险承保349

10.3.3保险理赔353

10.3.4保险客户服务357

小结360

练习361

第11章 金融信托与租赁公司业务363

11.1金融信托概述364

11.1.1金融信托的概念及本质364

11.1.2信托的业务分类及特点365

11.1.3信托的职能与作用368

11.2信托公司的业务经营371

11.2.1信托存款业务371

11.2.2信托贷款业务372

11.2.3信托投资业务374

11.2.4个人信托业务375

11.2.5信托代理与咨询业务377

11.2.6委托贷款业务379

11.2.7委托投资业务380

11.2.8其他委托业务381

11.3金融租赁公司的业务经营382

11.3.1金融租赁公司的业务383

11.3.2租赁程序388

小结391

练习391

实践篇395

实践1利息的计算395

实践指导395

实践1.1活期存款计息396

实践1.2定期存款计息400

实践2理财产品收益的计算403

实践指导403

实践2.1通知存款405

实践2.2理财产品收益计算407

拓展练习409

实践3信用卡介绍410

实践指导410

实践3.1还款金额计算411

实践3.2循环利息计算413

拓展练习414

实践4财务指标分析415

实践指导415

实践4.1偿债能力分析417

实践4.2营运能力分析419

实践4.3盈利能力分析421

实践5个人住房贷款还款方式423

实践指导423

实践5.1等额本金还款法424

实践5.2等额本息还款法426

实践5.3两种方法的比较428

实践6证券公司业务430

实践指导430

实践6.1融资融券中维持担保比例的计算432

实践6.2证券逆回购交易433

实践6.3宏观经济分析和行业分析436

实践6.4对贵州茅台公司投资价值分析438

拓展练习445

实践7期货公司业务446

实践指导446

实践7.1期货投资咨询业务446

实践7.2期货行情解读448

实践7.3期货信息收集452

实践7.4豆粕投资分析454

拓展练习457

实践8保险公司业务458

实践指导458

实践8.1财产保险的销售458

实践8.2人寿保险产品特色分析460

拓展练习462

实践9金融信托与租赁463

实践指导463

实践9.1信托业务应用实例463

实践9.2集合资金信托计划案例分析464

实践9.3融资租赁的案例分析467

拓展练习469

参考文献470