保险中介实务PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

保险中介实务PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一部分 保险中介总论3

第一章 保险中介总论3

一、保险中介是金融中介的重要组成部分3

二、保险中介应社会发展需求产生4

三、保险中介具有降低或平衡信息不对称性的基本功能5

四、我国保险中介业近年的快速发展6

五、我国专业保险中介发展的巨大潜力7

六、提高保险中介专业化水平是我们共同的使命8

第二部分 保险代理人实务13

第二章 保险代理人概述13

第一节 保险代理人14

第二节 保险代理人的作用15

一、为什么需要保险代理人15

二、保险代理人的作用17

三、保险代理人的价值和意义19

第三节 保险代理人的分类21

一、按照保险代理监管规定分类21

二、按照法律地位和代理关系分类22

三、按照组织形式分类23

四、按照委托代理业务范围分类23

五、按照市场行为和定位分类23

六、按照业务来源对保险代理机构分类24

七、按照经营地域许可范围分类24

第三章 保险代理市场26

第一节 保险代理市场概述26

一、保险代理市场的概念26

二、保险代理市场的要素26

三、保险代理市场的作用27

第二节 国内外保险代理市场现状和发展趋势29

一、国内保险代理市场概况29

二、国外及中国香港、台湾地区保险代理市场介绍30

三、保险代理市场发展趋势34

第四章 保险代理人的行为准则和从业资格36

第一节 保险代理人的义务36

一、保险代理的代理行为特殊性36

二、保险代理人的义务37

三、保险代理人的法律责任40

第二节 职业准则与从业资格41

一、职业道德的核心内容42

二、职业操守44

三、保险代理人职业资格、执业资格45

四、德国保险代理人执业准则介绍46

第三节 相关法律法规49

一、与保险代理人相关的法律法规49

二、相关保险法律法规的主要内容49

第五章 保险代理机构的运营管理51

第一节 设立和组建保险代理机构51

一、选好合伙人或股东51

二、找准公司的市场定位52

三、设立和组建程序52

四、办理流程与实务示例54

五、保险专业代理法人机构设立54

第二节 签订和管理代理合同59

一、选择保险公司59

二、审慎对待代理合同条款60

三、管理代理合同60

第三节 运营与管理61

一、人事与行政管理61

二、执业资格管理62

三、文件和凭证、单证管理65

四、财务与税收管理68

五、信息系统、网站、微博及计算机管理69

六、保险代理企业应投保的责任保险74

七、《基本法》75

第四节 展业管理75

一、寻找和拓展客户76

二、促成签单77

三、客户关系管理与持续销售77

第五节 培训管理79

一、培训的意义和作用79

二、培训的种类80

三、培训的组织80

第六章 保险代理操作实务82

第一节 保险代理业务流程82

一、一般性业务流程82

二、关键过程和控制点83

第二节 寿险代理实务84

一、寿险业务流程84

二、业务控制重点86

三、相关知识介绍87

第三节 机动车保险代理实务91

一、车险出单及收费流程91

二、业务控制重点92

三、相关知识介绍93

第四节 财产险与责任险代理实务99

一、财产险与责任险业务流程99

二、业务控制重点101

三、相关知识介绍101

第五节 水险代理实务104

一、水险业务流程104

二、水险业务控制重点105

三、相关业务知识105

第三部分 保险经纪人实务117

第七章 保险经纪概述117

第一节 保险经纪人及其起源117

一、保险经纪人的定义117

二、保险经纪人的起源121

第二节 保险经纪人的特点122

一、保险经纪人是客户利益的代表122

二、保险经纪人的服务是为客户量体裁衣123

三、保险经纪人为客户提供专业化团队服务123

四、保险经纪人的客户成本124

五、保险经纪人有规模优势124

六、保险经纪人能为客户提供全方位的风险管理服务124

七、保险经纪人为客户提供的服务具有法律保障125

第三节 保险经纪人的价值126

一、保险经纪人对保险公司的价值127

二、保险经纪人对客户的价值128

三、保险经纪人对社会的价值129

四、保险经纪人对自身的价值131

第八章 保险经纪人的发展134

第一节 西方国家的保险经纪人134

一、西方国家保险经纪人的发展状况134

二、西方国家保险经纪人的特点136

三、西方保险经纪人的发展趋势138

第二节 我国的保险经纪人140

第三节 我国保险经纪人的困境与挑战143

一、我国保险经纪人的困境143

二、我国保险经纪人面临的挑战147

第四节 我国保险经纪人的机遇150

第五节 我国保险经纪人的发展方向150

一、规范化151

二、专业化151

三、职业化151

四、市场化151

五、规模化152

六、信息化152

七、国际化152

第九章 财产险经纪实务154

第一节 财产保险概述154

第二节 经纪服务推介阶段157

一、选择目标客户157

二、信息收集、风险分析160

三、拜访、推介161

四、建立经纪服务委托关系162

第三节 保险安排阶段163

一、风险与保险调研164

二、保险方案166

三、保险采购172

第四节 保险期内服务阶段176

一、协助办理财产投保176

二、协助索赔177

三、提供保险服务手册178

四、保险培训178

五、提供保险经纪服务报告178

六、考核制度的建立与实施179

七、续保安排179

第十章 工程险经纪实务180

第一节 工程保险概述180

一、工程保险的定义180

二、工程保险的险种180

三、建筑工程保险和安装工程保险投保的区别181

四、险种特点181

第二节 工程项目的投保182

一、重大工程项目保险发展特点182

二、工程项目投保流程183

三、投保方式184

四、保险采购方式186

五、保险单的要素187

第三节 保险经纪的期内服务193

一、保险经纪人在工程保险中的作用193

二、保险经纪可提供的服务194

第四节 我国工程保险市场的发展195

一、工程保险发展较快，但步履艰难195

二、立法和行业管理有待加强195

三、工程建设管理制度有待改革196

四、工程保险发展不平衡196

五、工程保险市场竞争激烈196

六、工程保险人才队伍良莠不齐197

七、工程保险中介市场环境有待完善197

第十一章 责任、信用险经纪实务199

第一节 责任保险199

一、责任保险的概念199

二、责任保险的特点199

三、责任保险的范围200

四、赔偿限额与免赔额200

五、责任保险的费率因素201

六、责任保险的种类201

第二节 信用保险209

一、信用保险概述209

二、国内贸易信用保险210

三、出口信用保险211

四、投资保险213

第十二章 再保险经纪实务215

第一节 与再保险经纪实务有关的概念215

一、再保险合同的主体216

二、再保险合同的客体216

三、自留额与保额、分保费与分保佣金217

第二节 再保险安排操作流程217

一、再保险的种类217

二、再保险的安排方式218

三、再保险的操作流程219

第三节 再保险理赔服务操作流程221

一、接受出险通知221

二、通知分入公司222

三、协助收取赔款222

第四节 再保险经纪业务的日常管理与维护222

一、再保险经纪业务的开发与日常维护222

二、再保险经纪业务的档案管理224

第十三章 保险经纪人索赔实务226

第一节 保险经纪人索赔服务概述226

一、保险经纪人协助索赔的基本职责226

二、索赔服务的基本原则227

三、保险经纪人索赔服务体系的保障227

第二节 保险经纪人索赔服务的意义及作用228

一、保险经纪人索赔服务的重要意义229

二、保险经纪人索赔的作用229

三、帮助企业恢复生产经营229

四、加强了保险各方之间的紧密合作230

五、帮助企业提高风险防范意识230

第三节 保险经纪人索赔服务应注意的问题230

一、保险经纪人索赔服务应守法遵规、诚实信用231

二、保险经纪人索赔服务应同各方保持良好的合作关系231

三、保险经纪人的索赔服务及保密责任231

第四节 保险经纪人索赔服务案例232

一、财产险232

二、机损险234

三、工程险236

四、机动车保险237

附件：保险经纪业务常用文件模板239

附件一：客户告知书239

附件二：佣金支付通知单240

附件三：询价单241

附件四：出单指示242

附件五：授权委托书243

第四部分 保险公估人实务247

第十四章 保险公估人及其职责247

第一节 保险公估概述247

一、保险公估人的概念247

二、保险公估人的特征248

三、保险公估人的产生250

四、保险公估人的职能251

五、保险公估人的作用252

六、保险公估人的现状254

七、保险公估人的法律地位254

第二节 保险公估人的组织形式及分类255

一、保险公估人的组织形式255

二、保险公估人的分类256

第三节 保险公估活动的原则259

一、客观性原则260

二、独立性原则260

三、科学性原则261

四、全面性原则261

五、合作性原则261

第四节 保险公估人的执业准备与过程262

一、保险公估从业人员的执业准备263

二、保险公估从业人员的执业行为264

三、保险公估从业人员的其他行为267

第五节 保险公估人的职业操守267

一、守法遵规268

二、独立执业270

三、专业胜任270

四、客观公正272

五、勤勉尽责272

六、友好合作273

七、公平竞争274

八、保守秘密274

第十五章 保险公估实务276

第一节 保险公估人的经营范围276

一、承保公估276

二、理赔公估277

三、参与防灾防损278

四、残值处理279

五、监装监卸279

六、信息咨询279

第二节 保险公估的业务种类280

一、财产保险公估280

二、责任保险公估282

三、意外伤害保险公估282

四、健康保险公估283

第三节 保险公估业务的操作程序283

一、保险公估业务的基本操作程序283

二、保险公估业务的具体工作要求285

三、保险公估业务的谈判技巧286

第四节 保险公估现场查勘296

一、明确公估要求与公估依据297

二、调查出险情况297

三、现场取证297

四、清点受损财产297

五、建议施救措施与损余物资处理方案297

六、财务审核298

七、评估损失298

八、检验298

第五节 保险公估报告299

一、保险公估报告的概念299

二、初步保险公估报告300

三、最终保险公估报告301

附件：保险公估常用文件模板304

附件一：《初步保险公估报告》文本范例304

附件二：《确认书》文本范例306

附件三：保险公估案例307

附件四：保险公估报告附表322

第十六章 保险公估经验要点分享327

第一节 财产险327

一、查勘定损327

二、责任认定329

三、损失核算330

四、损失理算330

五、损失核定要点332

第二节 机器损坏险333

一、查勘工作内容333

二、责任认定335

三、损失核算335

四、损失理算336

五、查勘定损要点338

第三节 工程险338

一、查勘工作内容338

二、损失核算339

三、损失理算341

四、查勘定损要点343

第四节 家财险345

一、查勘工作内容345

二、责任认定346

三、损失核算346

四、赔款计算347

第五节 雇主责任险348

一、查勘工作内容348

二、责任认定349

三、损失核定350

四、赔款计算350

第六节 进口货运及国内货运险351

一、查勘351

二、定责352

三、定损352

四、理算352

第七节 船舶险353

一、查勘353

二、定责354

三、定损354

四、理算355

第八节 商业车险355

一、查勘工作355

二、损失核定361

第十七章 典型公估案例分析368

第一节 财产险案例368

第二节 工程险案例372

第三节 雇主责任险案例380

第四节 货物运输险案例383

第五节 车险案例388

第六节 机损险案例389