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第1章 中国银行体系概况1

第1节 中央银行、监管机构与自律组织1

考点1 中央银行1

考点2 监管机构3

考点3 自律组织7

第2节 银行业金融机构8

考点4 政策性银行8

考点5 大型商业银行10

考点6 中小商业银行12

考点7 农村金融机构14

考点8 中国邮政储蓄银行15

考点9 外资银行16

考点10 非银行金融机构16

第3节 同步强化训练18

第2章 银行经营环境28

第1节 经济环境28

考点1 宏观经济运行28

考点2 经济结构32

考点3 经济全球化33

第2节 金融环境34

考点4 金融市场34

考点5 金融工具37

考点6 货币政策39

第3节 同步强化训练46

第3章 银行主要业务52

第1节 负债业务52

考点1 存款业务52

考点2 借款业务61

第2节 资产业务62

考点3 贷款业务62

考点4 债券投资业务71

考点5 现金资产业务74

第3节 中间业务75

考点6 交易业务75

考点7 清算业务77

考点8 支付结算业务79

考点9 银行卡业务82

考点10 代理业务85

考点11 托管业务86

考点12 担保业务87

考点13 承诺业务89

考点14 理财业务90

考点15 电子银行业务92

第4节 同步强化训练94

第4章 银行管理104

第1节 公司治理104

考点1 公司治理的含义104

考点2 公司治理的主体105

考点3 利益相关者106

考点4 信息披露107

第2节 资本管理107

考点5 银行资本的概念与作用107

考点6 监管资本的要求及管理108

考点7 经济资本及其应用113

第3节 风险管理113

考点8 银行风险的种类114

考点9 风险管理的发展历程116

考点10 全面风险管理118

考点11 风险管理流程119

第4节 内部控制120

考点12 内部控制的目标121

考点13 内部控制的原则121

考点14 内部控制的构成要素121

考点15 内部控制的重点内容123

第5节 合规管理123

考点16 合规管理的相关概念123

考点17 合规管理的目标124

考点18 合规管理体系的基本要素124

考点19 合规管理的重点内容124

考点20 合规管理部门职责125

第6节 金融创新126

考点21 金融创新概述126

考点22 金融创新的基本原则127

考点23 金融创新与客户利益保护128

第7节 同步强化训练129

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定136

第1节 《中国人民银行法》相关规定136

考点1 中国人民银行的直接检查监督权136

考点2 中国人民银行的建议检查监督权137

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权138

第2节 《银行业监督管理法》相关规定138

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围138

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定139

第3节 违反有关法律规定的法律责任141

考点6 刑事责任141

考点7 行政处罚141

考点8 行政处分141

考点9 相关的处罚措施141

第4节 反洗钱法律制度143

考点10 洗钱概述143

考点11 《中华人民共和国反洗钱法》144

考点12 《金融机构反洗钱规定》147

考点13 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》148

考点14 违反反洗钱规定的法律责任149

第5节 同步强化训练150

第6章 银行主要业务法律规定153

第1节 存款业务法律规定153

考点1 存款及其办理原则153

考点2 存款业务的基本法律要求153

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序154

考点4 存款利率的法律管制156

考点5 存单纠纷案件的认定与处理157

考点6 存款合同159

第2节 授信业务法律规定159

考点7 授信原则159

考点8 授信审核160

考点9 贷款业务的基本法律要求161

考点10 贷款合同162

第3节 银行业务禁止性规定163

考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止163

考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止164

考点13 同业拆借业务的禁止164

第4节 银行业务限制性规定165

考点14 对同一借款人贷款的限制165

考点15 对关系人发放担保贷款的限制165

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制165

考点17 对结算业务的限制166

第5节 同步强化训练166

第7章 民商事法律基本规定170

第1节 民事权利主体170

考点1 民事权利主体的概念170

考点2 自然人170

考点3 法人170

考点4 非法人组织171

第2节 民事法律行为和代理172

考点5 民事法律行为172

考点6 代理及其种类173

第3节 担保法律制度175

考点7 担保法律制度概述175

考点8 物权法175

考点9 抵押176

考点10 质押179

考点11 保证181

考点12 留置183

第4节 公司法律制度184

考点13 《公司法》概述184

考点14 公司设立制度185

考点15 公司资本制度185

考点16 公司的组织机构186

考点17 公司终止制度186

第5节 票据法律制度187

考点18 《票据法》概述187

考点19 票据的功能188

考点20 票据行为188

考点21 票据权利189

考点22 票据丧失的补救措施190

第6节 合同法律制度191

考点23 合同的概念及特征191

考点24 合同的订立192

考点25 合同的生效193

考点26 合同的履行195

考点27 违约责任196

第7节 同步强化训练196

第8章 金融犯罪及刑事责任204

第1节 金融犯罪概述204

考点1 金融犯罪的概念204

考点2 金融犯罪的种类204

考点3 金融犯罪的构成205

第2节 破坏金融管理秩序罪206

考点4 危害货币管理罪207

考点5 破坏银行管理罪208

第3节 金融诈骗罪214

考点6 集资诈骗罪215

考点7 贷款诈骗罪215

考点8 信用证诈骗罪217

考点9 信用卡诈骗罪218

考点10 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪219

第4节 银行业相关职务犯罪221

考点11 职务侵占罪221

考点12 挪用资金罪221

考点13 非国家工作人员受贿罪222

考点14 签订、履行合同失职被骗罪223

第5节 同步强化训练223

第9章 概述及银行业从业基本准则228

第1节 银行业从业人员职业操守》概述228

考点1 宗旨228

考点2 从业人员229

考点3 适用范围230

第2节 银行业从业基本准则231

考点4 诚实信用231

考点5 守法合规231

考点6 专业胜任232

考点7 勤勉尽职232

考点8 保护商业秘密与客户隐私233

考点9 公平竞争233

第3节 同步强化训练234

第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定240

第1节 银行业从业人员与客户240

考点1 熟知业务240

考点2 监管规避240

考点3 岗位职责241

考点4 信息保密242

考点5 利益冲突243

考点6 内幕交易244

考点7 了解客户246

考点8 反洗钱247

考点9 礼貌服务247

考点10 公平对待248

考点11 风险提示249

考点12 信息披露249

考点13 授信尽职250

考点14 协助执行251

考点15 礼物收送252

考点16 娱乐及便利253

考点17 客户投诉253

第2节 银行业从业人员与同事254

考点18 尊重同事254

考点19 团结合作255

考点20 互相监督255

第3节 银行业从业人员与所在机构256

考点21 忠于职守256

考点22 争议处理256

考点23 离职交接257

考点24 兼职258

考点25 爱护机构财产259

考点26 费用报销259

考点27 电子设备使用259

考点28 媒体采访259

考点29 举报违法行为260

第4节 银行业从业人员与同业人员260

考点30 互相尊重260

考点31 交流合作261

考点32 同业竞争261

考点33 商业保密与知识产权保护263

第5节 银行业从业人员与监管者263

考点34 接受监管263

考点35 配合现场检查263

考点36 配合非现场监管263

考点37 禁止贿赂及不当便利264

第6节 同步强化训练265

第11章 附则276

第1节 惩戒措施276

第2节 解释机构及生效日期277

第3节 同步强化训练277