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基金基础知识篇3

第一章　证券投资基金与证券市场3

一、证券投资基金的内涵3

二、证券投资基金与股票、债券和银行存款的区别与联系4

三、基金PK集合资金信托计划、券商集合理财计划、银行理财产品6

1．集合资金信托计划6

2．券商集合理财计划7

3．银行理财7

四、投资基金运作流程9

1．投资基金的运作流程概览9

2．基金主要当事人之间的“三角关系”10

五、了解基金的主要当事人12

1．基金管理人12

2．基金托管人14

3．基金份额持有人15

六、开放式基金的运作16

1．开放式基金设立的条件17

2．开放式基金设立的程序18

3．开放式基金的直销和代销19

4．基金终止19

5．基金清算20

七、封闭式基金的运作21

1．封闭式基金设立的条件21

2．封闭式基金设立的程序22

3．基金的上市交易23

4．封闭式基金向开放式基金的转型23

5．创新型封闭式基金24

第二章 盘点基金品种27

一、契约型基金和公司型基金28

1．契约型基金28

2．公司型基金29

二、开放式基金与封闭式基金29

1．开放式基金30

2．封闭式基金30

三、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金和其他基金31

1．股票基金31

2．混合型基金33

3．债券基金　34

4．货币市场基金34

5．其他基金35

四、成长型基金、收入型基金和平衡型基金41

1．成长型基金41

2．收入型基金42

3．平衡型基金42

第三章 投资基金的优势45

1．资金集中，规模效应45

2．间接投资，省心省力45

3．组合投资，分散投资45

4．专业机构，专家管理46

5．利益共享，风险共担46

6．严格监管，信息透明46

7．“三权分立”，相互制约47

8．流动性好，买卖便捷47

9．产品多样，费用较低47

基金实战篇51

第四章 几点重要的提示51

一、基金不是只赚不赔的51

二、没有人保证基金的最低收益52

三、基金的赚钱能力是参差不齐的53

四、基金管理公司也是企业53

五、不是所有的基金都适合你54

第五章 巧选基金公司55

一、公司股东实力55

二、稳定而出色的投资研发团队56

三、基金公司的投资专长与投资风格56

四、管理和运作是否规范57

五、历年来的经营业绩57

六、市场形象、服务质量和水平60

七、公司产品线广度60

第六章 优选基金经理人63

一、基金经理的稳定性63

二、扎实的基本面研究功夫64

三、历经市场空头及多头经验64

四、严谨的道德操守65

五、不宜过分突出基金经理的个性化65

第七章 准确定位基金69

一、如何阅读基金招募说明书69

1．关注要点69

2．客观态度，独立思考71

二、怎样看基金排行榜71

1．要看比较知名的评鉴机构或媒体上的基金业绩信息72

2．要比较同类基金的业绩73

3．要重视同家基金公司的整体表现73

4．要着眼于基金的长期表现73

5．要关注风险调整后的基金收益水平73

三、怎样看基金年报74

1．基金年报有哪些内容74

2．通过年报可以看什么75

3．注意事项76

四、怎样看基金合同78

1．什么是基金合同78

2．注意事项79

第八章 选择适合自己的基金81

一、投资者的自我评估81

1．分析自己的财务状况81

2．确定自己对风险的承受能力82

3清楚自己的投资目标82

二、根据你的财务状况选择基金83

1．收入稳定的工薪家庭83

2．进账颇丰的白领阶层84

3．大额资金短期投资86

4．小额资金定期定投87

三、根据你的风险偏好选择基金90

1．激进型90

2．中庸型91

3．保守型92

四、根据你的投资目标选择基金93

1．教育储蓄93

2．赚钱还贷94

3．闲钱利用95

4．以备养老96

5．借贷升值96

第九章 优选基金小妙招99

一、低买高卖，永远的法则99

二、喜新厌旧，不明智的做法99

三、高净值，别心虚100

四、投资组合很重要102

1．单身型102

2．白领精英型102

3．家庭形成型103

4．家庭成长型103

5．退休养老型103

五、55岁定律105

第十章 把握基金买卖时机111

一、买基金时机选择111

二、卖基金时机选择112

1．资产组合调整112

2．行情出现高点113

3．出现连续升息信号113

4．基金净值连续下跌113

5．基金经理更换114

三、买卖时间技巧上的具体把握114

1．购买基金巧打四个“时间差”114

2．分红前和分红后购买开放式基金没有区别115

3．一天中的最佳买入、卖出时间点116

四、不能错过的“黄金时期”116

第十一章 熟谙基金买卖流程119

一、基金买卖流程总括及相关概念119

二、阅读有关法律文件121

1．基金招募说明书121

2．基金合同123

三、开立基金账户124

1．基金账户的开立124

2．资金账户的开立125

四、开放式基金的认购126

1．开放式基金的认购渠道126

2．认购步骤126

3．认购方式与认购费率127

4．不同基金类型的认购费率128

5．最低认购金额与追加认购金额129

五、开放式基金的申购和赎回129

1．申购、赎回的概念130

2．申购、赎回场所131

3．申购、赎回时间131

4．申购、赎回原则131

5．收费模式与申购份额、赎回金额的确定132

6．申购、赎回款项的支付133

7．申购、赎回的注册登记133

8．巨额赎回的认定及处理方式134

六、开放式基金的转换、非交易过户、转托管与冻结135

1．开放式基金份额的转换135

2．非交易过户135

3．基金份额的转托管136

4．基金份额的冻结136

七、封闭式基金的交易136

1．上市交易条件136

2．交易账户的开立137

3．交易规则137

4．交易费用138

5．基金指数138

6．折（溢）价率139

八、交易型开放式指数证券投资基金（ETF）的交易139

1．ETF份额的发售139

2．ETF份额折算与变更登记141

3．ETF份额的交易142

4．ETF份额的申购与赎回143

九、上市开放式基金（LOF）的交易145

1．LOF交易概述145

2．LOF的场外募集认购146

3．LOF的场内募集认购147

4．LOF的封闭期与开放期148

5．LOF的上市交易148

6．LOF份额的申购、赎回原则148

7．LOF份额转托管149

第十二章 了解基金购买渠道151

一、银行购买151

二、证券公司购买152

三、基金公司购买154

四、基金团购154

五、利用“上证基金通”购买155

1．什么是“上证基金通”155

2．开放式基金利用“上证基金通”的优势156

3．投资者如何通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金157

第十三章 明确基金收益分配159

一、与基金收益相关的概念159

1．基金净收益159

2．基金经营业绩159

3．损益平准金160

4．期末可供分配基金收益160

5．未分配基金净收益160

二、基金收益的构成和分配原则160

1．基金收益的构成160

2．基金收益分配原则162

三、基金收益一般如何进行分配163

1．基金收益分配对基金份额净值的影响163

2．基金收益的分配程序163

3．货币市场基金的收益分配165

四、基金交易所涉及的相关费用166

1．费用简介166

2．买卖手续费166

3．基金运营费用168

4．个人投资者投资基金的税费168

第十四章 开放式基金投资策略171

一、节约基金投资成本172

1．认识和计量你的投资收益与成本172

2．七大攻略帮你巧省投资基金的费用176

二、灵活选择投资方式180

1．“金字塔式”181

2．摊平成本式181

3．定期定额投资182

4．定期赎回式185

三、按需配置组合基金186

1．搭配核心与非核心基金组合187

2．根据需求选择基金组合188

3．针对变化调整基金组合193

四、放远长期动态调整195

1．关注市场变动195

2．审视自身动态197

3．洞察基金组合198

第十五章 封闭式基金投资策略201

一、亟须把握的一大机遇——封转开201

二、聚焦关注的三大因素203

1．关注基金的折价203

2．关注基金的分红205

3．关注基金的规模206

第十六章 其他投资技巧209

一、追踪组合指数基金209

1．选择指数基金五要点210

2．五大ETF的理财秘诀214

二、稳健理财货币基金216

1．投资货币基金有技巧216

2．衡量基金收益看指标217

三、风险锁定保本基金219

四、灵活投资债券基金221

1．债券基金的收益和风险222

2．投资债券基金三项注意223

五、抗跌首选混合基金227

1．混合基金特色鲜明227

2．猴市优选混合基金228

六、LOF投资有术229

七、不可忽视的锦囊妙招233

1．尽量缩短申购与赎回的在途时间233

2．拆分与分红有区别235

3．设定合理的止损点和获利点236

4．适时适当获利了结237

5．巧用信用卡搭配货币基金237

6．套利四法买基金238

7．股市暴跌巧选基金239

基金风险及防范245

第十七章　投资基金有风险245

第十八章　基金风险的识别247

一、把握市场走势是基础247

二、基金特有风险是关键248

1．基金运作风险248

2．流动性风险249

3．未知价风险250

4．投资操作风险251

三、探明风险特征是根本251

1．股票型基金的风险特征251

2．债券型基金的风险特征252

3．配置型基金的风险特征252

4．货币型基金的风险特征253

第十九章　基金风险的衡量255

一、解读投资风格255

二、观察持股集中度256

三、查看行业配置256

四、衡量以往风险257

五、了解持股比重259

六、关注换手率260

七、参考机构评级260

1．标准普尔（S＆P Micropal）的评级方法261

2．晨星机构（Morningstar）的评级方法261

3．理柏（Lipper）基金评级方法262

4．银河基金评级方法263

5．投资者在使用专业评级时的注意事项263

第二十章 基金风险的防范265

一、研读基金信息，了解相关法律265

二、关注业绩变化，跟踪信息披露266

三、分散组合投资，降低基金风险266

四、确定长期思路，重视持续特征267

五、区分基金种类，注重投资风格267

第二十一章 基金投资的错误心态271

一、心态误区一：基金投资稳赚钱272

二、心态误区二：贪婪跟风购基金273

三、心态误区三：赌博心态炒基金274

四、心态误区四：彩票心理撞基金275

五、心态误区五：基金理财能暴富275

六、心态误区六：遭遇风险即退出276

第二十二章　基金投资的错误观念277

一、观念误区一：喜新厌旧买基金277

二、观念误区二：净值低则疯狂买278

三、观念误区三：银行买入最放心279

四、观念误区四：基金定投一定好280

五、观念误区五：基金拆分更便宜281

六、观念误区六：保本基金定保本281

七、观念误区七：股票基金最赚钱282

八、观念误区八：指数基金为最优283

九、观念误区九：分红越多就越好283

十、观念误区十：投资过于看费用284

第二十三章 基金投资的错误方法285

一、方法误区一：束之高阁待基金285

二、方法误区二：迷恋基金排行榜286

三、方法误区三：冠军基金猛追捧287

四、方法误区四：单打独斗抗风险288

五、方法误区五：短期投资频操作289

六、方法误区六：排斥红利再投资290

七、方法误区七：仓促赎回降风险290

附录293

附录一：基金管理公司及其旗下基金293

附录二：基金列表305

附录三：基金排行333

附录四：基金合同355

后记359