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目录1

第1章　银行资本组织制度比较及趋势研究1

1.1　现代银行资本组织制度的历史考察1

1.1.1 起源1

1.1.2　转型2

1.1.3　主要国家的考察3

1.1.4　结论5

1.2　战后西方国家银行产权制度的变革5

1.2.1 法国6

1.2.2 意大利8

1.2.3 韩国10

1.2.4　启示11

1.3　中国银行组织制度定位与国有银行产权制度创新12

1.3.1 我国银行组织制度沿革及趋势12

1.3.2　股份制银行体系的总体框架14

1.3.3　股份制银行产权制度的依据15

1.3.4 国有银行产权制度改革运作20

1.4　小结23

2.1.1 分支行制度的优势与劣势25

2.1　制度比较25

第2章　银行外部组织制度比较及趋势研究25

2.1.2　单元行制度的优势与劣势26

2.2　美国银行业外部组织制度的发展动态28

2.2.1 两种旨在冲破单元行制度限制的银行外部组织制度28

2.2.2　单元行制度的限制渐呈放松趋势29

2.2.3　跨国银行的发展29

2.3　两大重要因素对银行外部组织制度的影响30

2.3.1 银行业并购重组30

2.3.2　网络银行的发展37

2.4.2　制度模式及其依据42

2.4　中国商业银行外部组织制度的近期选择42

2.4.1 应考虑的主要因素42

2.5　我国银行业并购重组问题44

2.6　我国银行业网络化发展问题45

2.6.1 我国银行网络化发展的现状46

2.6.2　我国银行网络化发展的必要性与紧迫性 .48

2.6.3 我国银行进一步发展和完善网络化的设想49

2.7　小结51

3.1.1　基本制度模式52

第3章　银行业务经营制度比较及趋势研究52

3.1　制度比较52

3.1.2　制度基础及比较优势55

3.2　经营制度由分业模式向混业模式发展趋势59

3.2.1 英国60

3.2.2 美国61

3.2.3 日本64

3.2.4 法国65

3.3.1 资产负债业务创新与制度障碍67

3.3　我国银行业务发展与创新的制度障碍67

3.3.2　拓展中间业务与制度障碍69

3.4　我国银行业务经营制度选择74

3.4.1 制度模式74

3.4.2 主要依据75

3.4.3 正确认识我国现行“分业”制度79

3.5　小结83

第4章　银行内部控制制度研究85

4.1 主要国家银行内部控制制度的基本内容85

4.1.1 企业组织结构85

4.1.2 业务机构的职能与关系87

4.1.3　授权与审批制度88

4.1.4 内部检查与稽核89

4.1.5 内部控制制度的“革命”——银行电子化风险控制91

4.2 “巴塞尔体系”中的内部控制思想与原则92

4.2.1 “巴塞尔体系”中的内部控制思想92

4.2.2 《核心原则》中内部控制原则及相关内容94

4.3　我国银行内部控制制度建设96

4.3.1 我国商业银行内部控制制度建设的必要性96

4.3.2　我国银行内部控制制度建设探索100

4.3.3　我国商业银行内部控制制度框架102

4.3.4　相关问题的讨论105

4.4　小结109

第5章　银行文化与内部控制制度111

5.1　商业银行文化涵义111

5.1.1 关于“文化”111

5.1.2 关于“商业银行文化”113

5.2　我国商业银行文化培育的主要内容及其功能115

5.2.1 “银行人”教育是培育银行文化的基础115

5.2.2 价值观是银行文化培育的核心117

5.2.3 职业道德与银行自律119

5.2.4　责任感及其派生功能121

5.3　银行文化培育的制度思考123

5.3.1 教育制度123

5.3.2　用人制度125

5.3.3 民主化建议与专家决策制度127

5.3.4　褒奖与惩戒制度128

5.4　小结129

6.1.1 银行监管理论涉及的主要方面130

第6章　银行监管制度比较及趋势研究130

6.1　银行监管理论概述130

6.1.2　银行监管理论的发展演变131

6.1.3　信息不对称与银行监管134

6.2　美英国家的银行监管136

6.2.1 美国的银行监管136

6.2.2　英国的银行监管148

6.3　银行监管的国际比较157

6.3.1 两种主要银行监管模式的异同158

6.3.2 两种主要银行监管模式的优劣比较161

6.4　全球银行监管的发展趋势163

6.4.1　银行监管手段现代化、监管内容标准化163

6.4.2　银行监管范围不断扩大164

6.4.3 银行监管的国际协作日益加强165

6.4.4 人为主导型监管向市场主导型监管转化166

6.4.5　银行监管模式日益趋同167

6.4.6　监管内容国际化168

6.5　顺应发展趋势，完善我国银行监管170

6.5.1 我国银行监管制度模式的思考170

6.5.2 改善我国银行监管制度的几点建议172

6.6　小结175

第7章　银行存款准备金制度比较及趋势研究177

7.1　存款准备金制度的起源与理论基础177

7.1.1　建立存款准备金制度的初衷177

7.1.2　存款准备金率与存款货币创造178

7.1.3 存款准备金制度在中国的实践182

7.2　中西方存款准备金制度的比较185

7.2.1　存款准备金制度功能作用之比较185

7.2.2　存款准备金制度管理对象之比较187

7.2.3　存款准备资产结构之比较189

7.2.4　存款准备金率水平及其调整之比较190

7.2.5　存款准备金付息情况之比较192

7.2.6　存款准备金计提方式之比较193

7.3　金融市场发展对存款准备金制度的影响194

7.3.1 金融市场发展对存款准备金制度影响的理论分析195

7.3.2　金融市场发展对存款准备金制度影响的实证分析204

7.3.3　金融市场发展、存款准备金制度功能弱化和传统货币政策工具的功能转换209

7.4.1 现阶段我国存款准备金制度存在的意义215

7.4　我国存款准备金制度的改革与完善215

7.4.2　我国存款准备金制度改革与完善的思路217

7.5　金融市场高度发展与准备金制度发展趋势展望222

7.5.1 金融市场高度发展环境下存款准备金制度发展趋势223

7.5.2　相关配套措施224

7.6　小结226

第8章　银行存款保险制度比较及趋势研究228

8.1　存款保险制度概述228

8.1.1　理论依据228

8.1.2　典型分析——美国的存款保险制度及其演变232

8.1.3　存款保险制度在世界范围的发展235

8.2　存款保险制度模式的国际比较236

8.2.1 组织形式237

8.2.2　投保形式238

8.2.3　存款保险制度的职能240

8.2.4　保险对象与标的241

8.2.5　存款保护程度242

8.2.6　存款保险费率244

8.2.7　对濒临倒闭银行的处理246

8.3.1　缺陷及对策248

8.3　存款保险制度中值得探讨的问题248

8.3.2　存款保险制度与金融监管253

8.3.3　存款保险制度的发展动态256

8.4　中国存款保险制度问题讨论261

8.4.1　建立存款保险制度的必要性261

8.4.2　存款保险制度的功能定位266

8.4.3　框架设计266

8.5　小结272

主要参考文献274

后记286