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第一篇 行业发展篇3

第一章 金融科技界定与市场格局3

第一节 金融科技定义与生态3

一、金融科技定义梳理3

二、“新金融”“互联网金融”与“金融科技”辨析4

第二节 金融科技研究热点6

一、国外金融科技研究热点6

二、中国金融科技研究热点8

第三节 金融科技发展历程与特征9

一、FinTech发展历程9

二、中国金融科技发展历程11

第四节 全球金融科技市场格局14

一、英国14

二、美国14

三、新加坡15

四、澳大利亚16

五、中国17

第五节 中国金融科技市场格局17

一、北京17

二、上海17

三、深圳18

四、杭州18

五、中国香港特别行政区18

六、中国台湾地区18

第二章 金融科技关键技术19

第一节 大数据19

一、大数据领域的金融创新21

二、大数据与人工智能的结合22

第二节 人工智能22

一、数字化投顾23

二、金融预测与反欺诈23

三、融资授信23

第三节 区块链24

一、区块链带来的综合影响24

二、区块链在金融领域的运用场景25

第三章 金融科技关键技术专利申请情况披露28

第一节 金融科技专利申请人类型构成28

第二节 京东金融科技专利申请情况披露30

一、专利申请趋势30

二、申请国家31

三、技术领域分析32

第三节 大数据及数据分析技术领域的专利申请权人分析32

一、三星电子33

二、国际商业机器股份有限公司33

第四节 现状与趋势34

第四章 金融科技商业模式35

第一节 电子支付37

一、网络支付37

二、移动支付的主要商业模式38

三、变动与挑战中的互联网支付42

四、全球电子支付发展趋势43

五、中国电子支付发展趋势展望44

第二节 互联网银行45

一、互联网银行概述45

二、企业范例46

三、金融科技对互联网银行的影响49

四、互联网银行发展趋势50

第三节 互联网保险51

一、保险科技助力互联网保险52

二、互联网保险的营销模式与特点54

三、全球互联网保险发展趋势57

四、互联网保险行业痛点分析59

五、小结60

第四节 互联网证券60

一、国外互联网证券主要模式60

二、国外互联网证券公司分析62

三、金融科技因素对行业发展的影响分析63

四、全球互联网证券发展趋势64

五、中国互联网证券行业发展趋势展望65

第五节 互联网消费金融67

一、互联网消费金融发展概况67

二、国外主要消费金融公司商业模式67

三、金融科技因素对行业发展的影响分析71

四、中国互联网消费金融发展趋势72

第六节 P2P74

一、英国P2P行业发展75

二、美国P2P行业发展77

三、中国P2P行业发展79

四、金融科技因素对行业发展的影响分析81

五、中国P2P行业发展趋势展望82

第七节 互联网众筹83

一、产品众筹84

二、股权众筹87

三、互联网众筹的问题及风险90

四、对互联网众筹的建议90

五、互联网众筹发展趋势91

第八节 数字化投顾92

一、数字化投顾平台商业模式93

二、数字化投顾兴起的原因95

三、中国数字化投顾发展面临的挑战95

四、数字化投顾行业发展趋势96

第九节 征信98

一、征信概述98

二、国外征信行业发展现状99

三、中国的征信行业发展现状104

四、互联网时代下全球个人征信机构的机遇总结108

第十节 金融科技企业发展前景评估109

第五章 金融科技公司与外部机构的跨界合作111

第一节 保险业＋金融科技公司111

第二节 银行业＋金融科技公司112

第三节 证券业＋金融科技公司113

第二篇 监管政策篇117

第六章 金融科技监管政策回顾与分析117

第一节 英国金融科技监管政策119

一、金融科技整体监管框架119

二、创新工程和监管沙盒120

三、金融援助124

四、金融科技振兴策略125

五、开放API和强制推荐125

六、其他举措125

第二节 美国金融科技监管政策126

一、“负责任创新”监管框架126

二、“项目催化剂”126

三、“金融科技工作组”127

四、“开放创新”活动128

五、“普惠金融论坛”128

六、My Money App Up挑战赛128

七、金融授权创新基金129

八、美国金融科技监管框架130

第三节 新加坡金融科技监管政策131

第四节 澳大利亚金融科技监管政策134

第五节 中国大陆金融科技监管政策136

第六节 中国香港特区金融科技监管政策137

一、金融科技办公室137

二、金融科技创新中心138

三、金融科技监管沙盒计划138

第七节 中国台湾地区金融科技监管政策139

一、扩大线上金融服务139

二、普及移动支付服务140

三、施行电子支付机构管理条例140

四、推动金融大数据分析应用140

五、开放金融业转投资金融科技业140

六、成立金融科技办公室140

第七章 金融科技细分领域监管政策分析与启示142

第一节 电子支付142

一、第三方支付监管143

二、美国移动支付监管144

三、资金安全监管机制145

四、网络隐私权保护机制145

五、支付安全标准的制定146

六、建立风险控制机制147

第二节 互联网银行148

一、美国互联网银行监管现状148

二、欧盟国家及英国互联网银行监管现状149

三、日本互联网银行监管现状150

四、新加坡互联网银行监管现状151

五、总结151

第三节 互联网保险152

一、不同国家和地区对于互联网保险监管的不同态度152

二、不同国家和地区的具体监管措施153

三、对于互联网保险监管的建议156

第四节 互联网证券157

一、互联网证券监管政策分析157

二、对中国互联网证券的监管启示162

第五节 互联网消费金融164

一、美国政策监管相对宽松164

二、欧洲及英国政策监管方面165

三、日本拥有严格法律法规监管167

第六节 P2P168

一、P2P的起源与发展概况168

二、英国P2P监管框架168

第七节 互联网众筹172

一、股权众筹平台能接纳的发行人173

二、对股权众筹平台自身的监管174

三、股权众筹平台对投资者的限制176

第八节 数字化投顾177

第九节 征信178

一、美国征信模式179

二、欧洲征信模式181

三、英国征信机构监管182

第八章 中国金融科技发展政策建议185

第九章 全球科技相关监管政策梳理及评价193

第一节 大数据监管政策梳理193

一、国外大数据监管政策193

二、国内大数据监管政策194

第二节 云计算监管政策梳理195

一、国外相关政策195

二、中国云计算相关政策196

第三节 人工智能监管政策梳理197

一、国外人工智能相关政策197

二、国内人工智能相关立法政策198

第四节 区块链相关监管政策梳理202

一、美国相关监管政策202

二、中国区块链相关政策202

第十章 金融科技的技术风险与防范206

第一节 大数据206

一、目前大数据面临的技术风险206

二、大数据的安全对策207

第二节 区块链208

一、目前区块链面临的技术风险208

二、区块链的安全对策210

第三节 云计算212

一、目前云计算面临的技术挑战212

二、云计算的安全对策214

第四节 人工智能217

一、目前人工智能发展中面临的风险217

二、人工智能的安全对策218

第三篇 法律专题篇223

第十一章 金融科技平台责任223

第一节 平台的定义223

第二节 平台治理与平台责任228

第三节 互联网金融平台的治理231

第四节 平台治理的展望233

第十二章 金融科技外包法律监管政策研究234

第一节 金融服务外包监管政策234

一、国际层面金融服务外包监管235

二、各国在金融服务外包的立法实践238

第二节 中国对金融服务外包的监管立法240

一、中央层面金融服务外包立法240

二、中国各地方金融服务外包的产业政策与措施242

第十三章 金融科技与电子合同245

第一节 电子签约的优势及问题245

第二节 术语定义及法律规定245

第三节 电子认证机构简介247

第四节 电子数据存证公司介绍249

第十四章 金融科技争议解决模式252

一、法院立案诉讼252

二、法院诉前调解252

三、互联网仲裁253

四、债权确认仲裁254

致谢256

附录 金融科技大事记259