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第一章 创业需要财务知识1

第一节 财务素养是创业者不可或缺的能力2

一、不同类型的领导者2

二、“X计划型”的领导者3

第二节 财务是掌控大局的工具4

一、财务信息的价值4

二、具备财务思维5

第三节 财务语言6

一、描述公司经营状况6

二、阅读财务报表6

三、登山地图7

四、学习财务的方法8

五、财务素养10

本章小结10

第二章 生活中的财务意识13

第一节 利润是如何产生的13

一、企业生存的大前提——持续经营15

二、利润＝收入-成本16

三、经营的本质17

四、搞财务的人都是“小气鬼”18

五、用绝对值来判断是否节约18

六、积土未必成山19

七、不被财务数字“蒙骗”的办法20

第二节 收益从哪里来20

一、多重谜面21

二、买卖的原则：等价交换22

三、连带思维23

四、“周末创业”也属于连带经营24

五、如何实现“低风险，高回报”25

第三节 数字感觉25

一、何为数字感觉26

二、培养数字感觉28

三、注意关键数字29

四、把握特定数字的感觉30

本章小结31

第三章 轻松学习财务术语33

第一节 库存与资金周转33

一、资金周转的问题33

二、不要小看财务部35

三、给钱与收钱36

四、配送与特卖38

第二节 机会成本40

一、抓住销售时机40

二、不满足于销售一空41

三、设定目标要考虑机会损失42

四、机会成本理论的实际应用42

第三节 周转率44

一、见好就收45

二、薄利多销46

三、固定客源47

四、人际关系47

五、发现经营异常的方法48

第四节 现金流量50

一、信用卡支付51

二、“AA制”金融52

三、利润与现金流量的差异53

四、可任意支配收入53

本章小结55

第四章 轻松学习资产负债表59

第一节 认识资产负债表59

一、资产60

二、负债61

三、所有者权益61

第二节 资产负债表结构61

一、各项指标的解释63

二、资产负债表要解决的问题66

第三节 家庭资产负债表67

第四节 资产负债表生成过程69

第五节 资产负债表分析71

一、资产负债表比例分析71

二、资产负债表比率分析73

本章小结76

第五章 轻松学习利润表77

第一节 认识利润表77

一、利润的概念77

二、利润表的结构78

三、利润表关注的问题79

第二节 利润表的生成过程79

一、第一步：计算主营业务利润80

二、第二步：计算营业利润80

三、第三步：计算利润总额81

四、第四步：计算净利润82

第三节 利润分配表82

第四节 利润表分析84

一、比较分析84

二、结构分析85

三、财务指标分析86

本章小结91

第六章 轻松学习现金流量表93

第一节 认识现金流量表93

一、现金94

二、现金流量94

三、现金流量表的结构95

四、现金流量表要解决的问题97

第二节 现金流量表生成过程98

一、第一步：填列表头98

二、第二步：经营活动产生的现金流量99

三、第三步：填列投资活动产生的现金流量100

四、第四步：筹资活动产生的现金流量101

五、第五步：补充资料（第一部分）102

六、第六步：补充资料（第二部分）105

七、第七步：补充资料（第三部分）105

第三节 现金流量表分析106

一、结构分析106

二、偿债能力分析108

三、资本支出能力分析109

四、盈利能力分析110

五、企业再投资能力分析111

本章小结111

第七章 用财务信息总揽全局113

第一节 企业排行榜113

一、主营业务收入排行榜114

二、主营业务利润率排行榜115

第二节 消费金融公司117

一、武富士的起落117

二、自由职业者119

第三节 信息化与金融化120

一、信息化与金融化的融合121

二、生物科技产业122

第四节 中小企业的商机123

本章小结124

第八章 粗略解读商务模式127

第一节 财务报表的简易解读128

一、金额比例尺128

二、武富士的低成本经营130

第二节 大企业的商务模式132

一、Seven-Eleven的现金交易模式132

二、丰田的金融业务模式134

三、“索尼震撼”的原因136

第三节 风险投资类企业的商务模式138

一、软银的赤字业务模式138

二、乐天公司的业务模式139

本章小结141

第九章 资金的时间价值143

第一节 今天的100元价值更大143

一、节欲论144

二、时差利息论144

第二节 投资多少钱合理146

一、利率与投资146

二、贴现率148

三、资本边际效率149

四、投资边际效率151

第三节 其他影响投资的因素152

一、预期收益与投资152

二、风险与投资153

本章小结153

第十章 ERP沙盘实训157

第一节 ERP沙盘原理157

一、沙盘简介157

二、角色与职责158

第二节 沙盘盘面介绍160

一、财务部门161

二、市场部门163

三、采购部门165

四、生产部门167

第三节 初始状态168

一、公司的发展现状与股东预期168

二、企业财务现状描述169

三、初始状态设定170

第四节 运营规则172

一、产品的原材料、加工费规则172

二、市场划分与准入规则172

三、订单争取规则173

四、厂房购买、租赁与出售规则173

五、生产线购买、转产与维护、出售规则174

六、原材料采购与产品生产规则174

七、产品研发规则174

八、市场开拓和ISO认证规则175

九、融资贷款与资金贴现规则175

十、综合费用与折旧、税金、利息规则176

第五节 市场预测176

一、市场角度178

二、产品角度179

第六节 沙盘起始年操作179

一、起始年运营规则说明179

二、起始年运营流程180

本章小结183

附录187

附录一 创业计划书模板187

附录二 简易ERP沙盘实训工具251

附录三 各种表格257

参考文献269