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引言：银行业引领绿色金融革命1

一、中国发展绿色金融的必要性1

（一）保护环境和实现可持续发展迫在眉睫1

（二）环境保护亟须金融的全方位支持4

二、银行业发展绿色金融的动力和优势6

（一）商业银行推动绿色金融业务发展的动机6

（二）我国商业银行发展绿色金融业务的优势6

三、发展绿色金融，推动可持续发展8

第一章 绿色金融：内涵与理论基础10

第一节 绿色金融内涵10

一、绿色金融10

（一）绿色金融的界定10

（二）绿色金融与传统金融的区别和联系12

二、绿色金融体系13

（一）绿色金融参与者13

（二）绿色金融的基础设施14

（三）绿色金融机构、产品与市场14

第二节 绿色金融的理论基础18

一、绿色金融与可持续发展18

（一）绿色金融是经济可持续发展的必然要求18

（二）现行金融体系存在缺陷，需要绿色金融革命19

二、绿色金融发展方式与途径19

（一）环境经济学理论基础19

（二）绿色金融发展着眼点与机制设计20

第三节 绿色金融发展的综合评价22

一、金融业的环境表现指标23

二、银行绿色金融发展阶段评价24

（一）绿色金融发展阶段论24

（二）绿色银行评价体系25

三、金融机构可持续发展评价26

参考文献28

第二章 绿色金融政策体系29

第一节 绿色金融政策的国际经验29

一、绿色金融政策体系30

二、绿色金融政策国际经验30

（一）美国绿色金融政策30

（二）欧洲绿色金融政策31

（三）韩国绿色金融政策32

（四）日本绿色金融政策33

第二节 中国的绿色金融政策体系34

一、中国绿色金融政策体系的演进34

（一）“十一五”期间初步确立了绿色金融政策34

（二）“十二五”首次全面规划环境经济政策34

（三）“十三五”绿色金融将迎来新的发展空间35

二、中国绿色金融政策体系的现状36

（一）绿色经济的基础性政策36

（二）绿色金融政策37

（三）现状总结与效果评价40

（四）存在的主要问题42

第三节 系统推进绿色金融政策体系建设42

一、基础设施建设43

（一）法律法规和金融监管基础设施建设43

（二）绿色金融基础设施建设44

二、财政金融政策的直接支持45

（一）灵活运用财政政策45

（二）金融与货币政策46

三、绿色金融的机构建设46

（一）机构建设46

（二）优化金融机构的分工合作47

参考文献47

第三章 中国的商业银行与绿色金融48

第一节 商业银行与可持续金融48

一、可持续金融与商业银行48

（一）环境风险管理（ERM）48

（二）企业社会责任（CSR）49

（三）可持续金融50

二、国际商业银行发展绿色金融实践50

（一）可持续的金融倡议51

（二）国际赤道银行经验52

第二节 中国商业银行的绿色金融实践58

一、中国商业银行发展绿色金融的动力58

（一）政策监管环境变化58

（二）商业银行自身发展的内在要求58

（三）商业银行发展绿色金融的优势59

二、中国商业银行绿色金融实践60

（一）绿色金融发展现状61

（二）制约商业银行绿色金融发展的因素63

第三节 商业银行发展绿色金融的建议64

一、树立绿色可持续发展理念64

（一）将可持续发展作为商业银行的公司治理理念64

（二）制订绿色发展战略65

（三）设置绿色金融的行业和部门政策65

二、完善绿色金融管理框架和流程65

（一）完善绿色金融管理组织架构65

（二）建立完善绿色金融风险管理体系66

（三）改进绿色金融业务管理方法和技术66

三、积极开发绿色金融业务和产品67

（一）结合自身条件，打造绿色金融产品和服务体系67

（二）积极利用政策优惠，降低业务风险和成本69

四、其他措施69

（一）加强组织能力建设，重视人才培养69

（二）继续推广绿色运营70

（三）加大绿色金融相关信息的沟通和宣传力度70

参考文献70

第四章 商业银行的绿色信贷72

第一节 绿色信贷的国际经验72

一、绿色信贷概述72

（一）绿色信贷的源起72

（二）绿色信贷的中国内涵73

二、国际银行业绿色信贷产品分类74

三、各国银行业绿色信贷政策与实践75

（一）美国75

（二）英国75

（三）加拿大76

（四）日本77

（五）德国79

四、国际绿色信贷经验总结与启示80

（一）国际经验总结80

（二）对中国的启示81

第二节 我国的绿色信贷政策82

一、绿色信贷政策演进82

（一）起步阶段82

（二）发展阶段82

（三）完善阶段83

二、绿色信贷制度主要内容85

（一）决策机制与约束机制85

（二）绿色信贷监督约束机制88

（三）绿色信贷激励约束机制89

第三节 我国商业银行绿色信贷实践90

一、我国商业银行绿色信贷概况90

（一）商业银行绿色信贷配套措施90

（二）商业银行绿色信贷开展状况91

（三）绿色信贷的阶段性成果92

（四）不断进行绿色信贷产品创新93

二、我国商业银行绿色信贷实践94

（一）工商银行94

（二）中国农业银行94

（三）中国银行96

（四）建设银行97

（五）兴业银行98

（六）华夏银行101

三、我国商业银行绿色信贷问题和不足102

（一）商业银行主动性和管理能力有待提高102

（二）环境信息披露不足102

（三）地方政府过度干预103

（四）商业银行自身缺陷103

第四节 创新型绿色信贷业务104

一、合同能源管理融资104

（一）概述104

（二）案例4-1： A银行合同能源管理项目固定贷款105

二、特许经营权质押融资107

（一）概述107

（二）案例4-2： C银行污水处理特许经营BOT项目贷款108

三、绿色融资租赁110

（一）概述110

（二）案例4-3： ZX银行绿色融资租赁（银租通）业务111

四、绿色产业基金113

（一）概述113

（二）案例4-4： D银行设立“京津冀碧水蓝天产业投资基金”114

五、外国政府转贷款115

（一）概述115

（二）案例4-5： B银行利用世界银行节能转贷项目资金对ZL水泥集团贷款117

第五节 推动银行绿色信贷119

一、完善绿色信贷的制度基础和环境119

（一）完善法律环境119

（二）完善政策制度119

二、完善商业银行绿色信贷业务运作机制120

（一）明确业务准入标准120

（二）加强风险管控与审批流程121

（三）建立有效信息沟通机制122

（四）创新业务合作机制122

（五）商业银行多方面拓展绿色信贷业务123

（六）增强商业银行社会责任意识123

（七）加强专业人才的引进与培养123

参考文献124

第五章 绿色债券126

第一节 绿色债券概述126

一、绿色债券定义和分类126

（一）绿色债券定义126

（二）绿色债券分类127

二、绿色债券特征128

第二节 绿色债券的国际发展129

一、国际绿色债券市场发展130

（一）市场规模快速壮大，成为重要的绿色项目资金来源130

（二）市场参与多元化，市场专业化程度有所提高131

（三）债券类型日益多样化，其中收益类债券成为主要类型133

（四）绿色债券多为中长期高信用等级的债券产品133

二、绿色债券市场发展的国际经验133

（一）制度支持133

（二）市场参与者推动自下而上的制度和机制建设135

三、对中国发展绿色债券市场的启示136

第三节 中国绿色债券发展138

一、中国发展绿色债券的必要性138

（一）增加绿色投资融资渠道，降低融资成本138

（二）化解商业银行信贷风险，为商业银行提供新的业务增长点138

（三）推广绿色投资理念，推动资本市场创新139

二、中国绿色债券发展现状139

（一）发展现状139

（二）存在问题141

（三）绿色债券发展政策动向141

三、中国绿色债券发展前景142

（一）融资重点领域142

（二）发行人和债券类型多样化143

第四节 中国的商业银行与绿色债券146

一、绿色债券给商业银行带来的机遇147

（一）商业银行的绿色债券发展潜力巨大147

（二）商业银行具有发展绿色债券的自身优势148

二、商业银行绿色债券探索实践149

（一）兴业银行绿色资产支持证券（ABS）实践149

（二）浦发银行承销中广核碳债券150

（三）农业银行双币绿色债券海外发行151

（四）工商银行绿色债券发展计划152

参考文献153

第六章 碳金融155

第一节 碳金融概述155

一、碳金融源起155

（一）《京都议定书》与碳市场发端156

（二）民间自愿减排157

二、市场体系157

（一）市场类型和分布157

（二）市场参与者158

（三）交易工具与交易方式160

三、碳金融市场发展意义162

第二节 全球碳金融市场发展与趋势163

一、发展特点和趋势163

（一）排放权交易数量日益扩大163

（二）结构性不平衡日益明显164

（三）碳金融市场基础设施建设不断完善，市场融合加快166

二、后京都时代国际碳金融市场展望167

（一）全球经济复苏前景制约了碳金融市场的短期走势167

（二）国际碳金融市场将迎来全面发展和整合的新时期168

第三节 中国的碳金融发展170

一、中国的低碳政策170

（一）参与国际应对气候变化行动170

（二）推动国内低碳经济发展171

（三）建立中国碳市场试点和统一的碳市场172

二、中国清洁发展机制CDM现状173

（一）政策规范173

（二）中国参与CDM现状174

（三）CDM对中国碳市场发展的影响177

三、7省市试点碳排放权交易179

（一）市场发展概况179

（二）试点地区交易机制比较180

（三）各交易所创新实践182

（四）试点过程中的问题与不足183

四、我国碳交易发展前景184

第四节 中国商业银行的碳金融实践185

一、商业银行的碳金融实践185

（一）兴业银行的碳金融实践185

（二）浦发银行的碳金融服务189

（三）其他银行的实践191

二、影响商业银行开展碳金融业务因素192

（一）商业银行主观原因192

（二）制约商业银行碳金融业务的客观因素194

三、发展商业银行碳金融业务的建议195

（一）构建完善的碳交易市场和机制195

（一）建立有效的激励和约束机制195

（三）建立完善的碳金融法律体系196

（四）培育碳金融业务的中介机构196

（五）宣传碳金融业务的意义196

参考文献197