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第1章 良好监管及其在后雷曼时代的局限性1

1.1 引言1

1.2 我们需要更好的监管2

1.3 阶段一：完善分析（2008～2009年）4

1.4 阶段二：改进监管文化（2010年至今）6

1.5 良好监管的五要素7

1.6 从分析到行动9

1.7 初步的经验12

1.8 良好监管的局限14

1.9 小结17

第2章 金融监管质量的管理19

2.1 引言19

2.2 改进金融监管质量：七大全球趋势20

2.3 保障金融监管质量：流程与结果25

2.4 评估金融监管质量29

2.5 小结35

第3章 分析式监管案例：瑞典视角37

3.1 引言37

3.2 审计式监管40

3.3 分析式监管43

3.4 一些瑞典经验46

3.5 小结50

第4章 监管的未预后果53

4.1 引言53

4.2 监管者面临的挑战、约束和风险54

4.3 监管需要防范新的规制带来的未预后果57

4.4 扩大监管覆盖面和深化监管的未预后果68

4.5 小结76

第5章 金融机构监管的影响和激励79

5.1 引言79

5.2 历史视角81

5.3 监管互动理论85

5.4 监管干预的合理性89

5.5 制度性激励93

5.6 参与模式96

5.7 为什么监管者不能施加影响？104

5.8 监管者如何更具影响力？108

5.9 小结113

第6章 监管执行的发展115

6.1 有效监管和执行的先决条件115

6.2 监管强度和干预时机116

6.3 小结122

第7章 好时期与坏时期的监管：公众舆论与监管方式的一致性123

7.1 引言123

7.2 金融监管机构的政治地位123

7.3 2000～2007年的FSA：对监管方式的影响125

7.4 金融危机和监管周期的新阶段127

7.5 好时期与坏时期的监管：跨周期的监管方式128

7.6 小结130

第8章 董事会评价133

8.1 引言133

8.2 学术研究及其对荷兰央行的启示135

8.3 公司治理条例和国际规则138

8.4 荷兰央行角色的转变141

8.5 2013年的计划：关注过程142

第9章 外部监管与内部监管：如何有效实施？145

9.1 引言145

9.2 DNB对金融机构的监管146

9.3 监事会147

9.4 后金融危机时期DNB的监管方式149

9.5 如何确保监事会的有效运行？156

9.6 小结163

第10章 荷兰央行的行为和文化监管165

10.1 引言165

10.2 学术研究167

10.3 专题研究：七家金融机构的决策制定173

10.4 结论：我们学到了什么？178

第11章 原则导向监管怎样促成良好监管目标的实现？181

11.1 引言181

11.2 原则导向监管的不同形式183

11.3 关于原则导向监管的争论186

11.4 原则导向监管是否有利于金融部门合意行为的培育和良好监管的产生？191

11.5 小结200

第12章 双峰监管模式的应用：基于欧洲的经验教训203

12.1 引言203

12.2 双峰监管模式的目标和结构204

12.3 金融监管模式的国际趋势206

12.4 欧洲监管框架设计的工具和原则209

12.5 小结218

第13章 宏观审慎监管与微观审慎监管的有机结合219

13.1 引言219

13.2 系统性风险的上升220

13.3 宏观审慎监管和微观审慎监管的差异224

13.4 微观审慎监管应吸取的宏观审慎教训226

13.5 结论性评价236

附录1 风险评估的含糊不清：雷曼破产的最初估计237

附录2 危机前的警示239

第14章 监管：未来十年展望241

14.1 引言241

14.2 众所瞩目的监管241

14.3 什么是有效的监管？243

14.4 基本要素：独立性、资源与授权244

14.5 避免经济周期中的监管自满247

14.6 监管者及其与经济研究的联系248

14.7 今天倡导的解决方案会催生出新的脆弱性250

14.8 与业界沟通251

14.9 识别风险的内部流程252

14.10 小结254

缩写词列表（中英文对照）257

本书作者261

参考文献263

附录 如何打造良好监管：学会说“不”287