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第一部分 理财规划3

第一章 理财规划过程3

面对财务挑战4

个人理财规划的过程6

确立你的财务目标8

进行职业规划13

决定收入的因素有哪些？17

近期爆发的金融危机带给我们的教训19

个人理财的10条原理21

女性与个人理财28

小结29

复习题30

思考题31

建议方案31

讨论案例132

讨论案例232

第二章 衡量你的财务健康状况与制定计划34

用资产负债表衡量你拥有的财富36

用利润表来分析收支情况41

利用财务比率加以分析：财务温度计47

记账50

信息汇总：预算53

聘请一位专家58

小结60

复习题61

思考题61

建议方案63

讨论案例164

讨论案例264

第三章 理解货币的时间价值66

复利和终值67

使用在线或掌上财务计算器72

复利和时间的力量74

利率的重要性76

现值——今天的价值77

年金83

分期付款89

小结92

复习题93

思考题94

建议方案96

讨论案例197

讨论案例297

附录嘎嘎作响的数字——使用表格计算货币的时间价值99

第四章 税务规划与策略100

联邦所得税结构101

其他税种109

计算纳税额110

申报时需要考虑的其他问题120

纳税人案例：泰勒一家2011年的纳税申报单125

避税策略129

小结134

复习题135

思考题136

建议方案137

讨论案例1138

讨论案例2139

延伸案例140

第二部分 管理个人资金147

第五章 现金或流动资产管理147

管理流动资产148

自动存款：首先支付给自己149

金融机构149

现金管理工具152

比较各种现金管理工具160

开立并使用支票账户164

电子资金转账170

小结174

复习题175

思考题176

建议方案176

讨论案例1177

讨论案例2178

第六章 信用卡的使用：开放式信用的作用180

信用卡简介与贷款的使用181

信用卡的优点和缺点188

选择一种类型的开放式信用191

申请信用卡196

控制并管理好信用卡与开放式信用207

小结210

复习题211

思考题212

建议方案213

讨论案例1214

讨论案例2215

第七章 使用消费贷款：计划借贷的作用217

消费贷款——你的选择218

了解贷款的合同条款：贷款合同221

消费贷款的特殊种类222

消费贷款的费用与提前还款227

寻找利率最低的消费贷款237

控制债务的使用240

假如你无法偿还欠款那该怎么做242

小结246

复习题247

思考题247

建议方案248

讨论案例1249

讨论案例2250

第八章 住房和汽车的购买决策251

理性购物252

理性消费：买车254

理性消费：买房264

总结：债务与现实世界293

小结298

复习题299

思考题301

建议方案302

讨论案例1303

讨论案例2304

延伸案例305

附录嘎嘎作响的数字——图8.6的计算过程308

第三部分 用保险保护自己313

第九章 人寿保险与健康保险313

保险的重要性314

判断自己是否需要购买人寿保险316

人寿保险的主要类型321

健康保险334

基本医疗服务选择340

控制医疗费用348

寻找最佳的保险计划351

残疾保险353

长期护理险356

小结359

复习题360

思考题362

建议方案362

讨论案例1363

讨论案例2364

第十章 财产保险与责任保险366

保护好自己的住房367

你对此类保险的需求373

让你的保险变得更加有效379

机动车保险380

小结391

复习题392

思考题393

建议方案394

讨论案例1395

讨论案例2396

延伸案例398

第四部分 管理好自己的投资403

第十一章 投资基础403

投资之前的准备404

市场利率412

风险与收益的匹配413

投资期限的长短与资产的分配421

有效市场427

小结431

复习题431

思考题432

建议方案433

讨论案例1434

讨论案例2435

第十二章 证券市场436

证券市场437

有价证券的交易方式444

投资信息的来源456

小结459

复习题460

思考题461

建议方案463

讨论案例1464

讨论案例2465

第十三章 股票投资466

为什么投资股票？467

股票价格指数：衡量市场的变化趋势473

普通股的基本分类475

普通股的估值477

股票投资策略483

普通股的投资风险487

小结491

复习题491

思考题492

建议方案494

讨论案例1496

讨论案例2496

第十四章 债券与其他投资工具498

为什么要投资债券？499

债券的基本术语与特征500

债券的估值508

优先股——不同于债券的另一投资选择521

房地产投资523

投资还是投机——黄金、白银、珠宝和收藏品525

小结526

复习题527

思考题528

建议方案529

讨论案例1530

讨论案例2531

第十五章 共同基金：分散化投资的便捷手段533

为什么要投资于共同基金？535

投资公司539

共同基金的成本543

计算共同基金的收益率546

共同基金的类型与目标547

购买共同基金557

小结563

复习题564

思考题565

建议方案567

讨论案例1568

讨论案例2569

延伸案例570

第五部分 生命周期理财事项575

第十六章 退休计划575

社会保障576

雇主提供的养老金580

尽管退休还很遥远，但是现在就要做好计划583

雇主发起的退休计划591

小企业员工和自营职业者的退休计划594

个人退休账户595

面临退休——退休金的支付602

制定退休投资计划并进行监管606

小结608

复习题609

思考题610

建议方案612

讨论案例1612

讨论案例2613

附录嘎嘎作响的数字——计算你应当为退休准备多少储蓄615

第十七章 遗产规划：给子孙留下遗产而非麻烦619

遗产规划过程621

了解遗产税并尽可能地避税622

遗嘱627

避免进入遗嘱检验程序630

对于遗产规划问题的总结638

小结639

复习题639

思考题640

建议方案641

讨论案例1642

讨论案例2643

延伸案例644

附录A 1美元的复利值（终值）647

附录B 1美元的现值649

附录C 1美元年金n期的终值651

附录D 1美元年金n期的现值653

附录E每个月分期还款表655

译后记657