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第1章 金融法基本理论1

1.1 金融法的概述1

1.1.1 金融法的概念1

1.1.2 金融法的金融性1

1.1.3 金融法对金融关系的调整重在规制和监管5

1.2 金融法的主体、调整对象和渊源7

1.2.1 金融法的主体8

1.2.2 金融法的调整对象和范围8

1.2.3 金融法的渊源11

1.3 金融法的性质12

1.3.1 市场失灵与金融规制监管13

1.3.2 金融业的特性与金融规制监管17

1.3.3 国际和各国金融立法系规制与监管之法21

1.3.4 金融法有机地包含调整交易的规范22

1.4 金融规制与监管的目标24

1.4.1 防范系统风险25

1.4.2 保护投资者、存款人、被保险人等28

1.4.3 提高效率30

1.4.4 其他社会目标的追求30

第2章 中央银行的法律制度32

2.1 中央银行概述32

2.1.1 中央银行的概念32

2.1.2 中央银行的产生与发展32

2.1.3 中央银行的法律性质35

2.1.4 中央银行的主要职能36

2.1.5 中央银行的法律地位37

2.1.6 中央银行的组织机构39

2.2 货币政策及货币政策工具41

2.2.1 货币政策的含义41

2.2.2 货币政策的目标41

2.2.3 货币政策的工具42

2.2.4 货币政策的传导机制46

2.2.5 货币政策委员会46

2.3 华币分行制度6

2.3.1 货币发行的内容46

2.3.2 货币发行的原则47

2.3.3 货币发行的准备制度48

2.3.4 人民币的发行49

2.4 中央银行的其他职能50

2.4.1 中央银行的金融服务职能50

2.4.2 中央银行的金融监管职能51

2.5 财务会计和法律责任52

2.5.1 中央银行的财务会计52

2.5.2 违反《中国人民银行法》的法律责任55

第3章 商业银行的法律制度57

3.1 商业银行概述57

3.1.1 商业银行的产生与发展57

3.1.2 商业银行的概念与特征58

3.1.3 商业银行的职能60

3.2 商业银行的组织体制、组织形式与治理结构61

3.2.1 商业银行的组织体制61

3.2.2 商业银行的组织形式63

3.2.3 商业银行的内部治理结构64

3.3 商业银行的设立、变更、接管与终止68

3.3.1 商业银行的设立68

3.3.2 商业银行的变更71

3.3.3 商业银行的接管72

3.3.4 商业银行的终止75

3.4 商业银行的业务范围与经营原则77

3.4.1 商业银行的业务范围77

3.4.2 商业银行的经营原则81

3.5 商业银行与客户的法律关系84

3.5.1 商业银行与客户关系的法律性质84

3.5.2 商业银行与客户关系的成立与终止86

3.5.3 商业银行与客户的权利义务内容87

3.5.4 商业银行错误付款的责任承担91

第4章 存款和贷款合同93

4.1 存款的法律制度概述93

4.1.1 存款的概念93

4.1.2 存款法律关系概念93

4.1.3 存款的法律特征93

4.1.4 调整存款关系的法律规范95

4.1.5 存款的分类95

4.1.6 居民储蓄存款法律制度95

4.1.7 单位存款法律制度99

4.1.8 存款的查询、冻结与扣划法律制度100

4.2 贷款法律制度104

4.2.1 贷款基本法律制度104

4.2.2 贷款法律关系构成的主要内容105

4.2.3 贷款的种类105

4.2.4 贷款的过程106

4.3 民间借贷的法律问题113

4.3.1 民间借贷的含义及其特点113

4.3.2 调整自然人之间借贷关系的法律规范114

4.3.3 调整自然人与法人其他组织间借贷关系的法律规范114

4.3.4 调整法人其他组织间借贷关系的法律规范115

第5章 支付结算法律制度117

5.1 支付结算制度概述117

5.2 银行结算账户管理制度118

5.2.1 概述118

5.2.2 银行结算账户的开立118

5.2.3 银行结算账户的使用121

5.2.4 银行结算账户的变更与撤销122

5.2.5 银行结算账户的管理122

5.3 票据结算的法律规定123

5.3.1 票据基本法律制度123

5.3.2 银行汇票法律制度132

5.3.3 商业汇票制度135

5.3.4 银行本票制度139

5.3.5 支票制度141

5.4 其他非现金结算的法律规定143

5.4.1 电子支付143

5.4.2 汇兑144

5.4.3 托收承付145

5.4.4 委托收款147

5.4.5 定期借记148

5.4.6 定期贷记148

第6章 银行卡法律制度149

6.1 银行卡概述149

6.1.1 银行卡的概念149

6.1.2 银行卡的分类149

6.1.3 银行卡的法律规范151

6.2 银行卡业务中当事人之问的法律关系154

6.2.1 银行卡法律关系概述154

6.2.2 发卡银行与持卡人的法律关系156

6.2.3 发卡银行与收单银行的关系159

6.2.4 发卡银行与特约商户的法律关系160

6.2.5 持卡人与特约商户的关系161

6.3 银行卡的业务审批162

6.3.1 经营银行卡业务应具备的条件162

6.3.2 银行卡业务的申请材料163

6.3.3 银行卡业务的受理和批准164

6.4 计息和收费标准165

6.4.1 计息标准165

6.4.2 收费标准166

6.5 账户及交易管理167

6.5.1 账户管理167

6.5.2 银行卡的现金存入和支取管理168

6.5.3 消费结算管理169

6.6 银行卡风险管理169

6.6.1 信用风险管理170

6.6.2 操作风险管理171

6.6.3 技术风险管理172

6.6.4 法律风险管理173

第7章 金融担保的法律制度175

7.1 金融担保概述175

7.1.1 金融担保的概念和特征176

7.1.2 金融担保的功能176

7.1.3 金融担保的种类177

7.1.4 金融担保法律关系177

7.1.5 担保人的责任认定178

7.1.6 担保物权的消灭179

7.2 金融保证合同180

7.2.1 保证的概述180

7.2.2 保证人资格的认定180

7.2.3 保证合同181

7.2.4 保证方式183

7.2.5 保证期间184

7.2.6 保证责任185

7.3 保函186

7.3.1 银行保函的概念186

7.3.2 保函的种类187

7.3.3 保函的内容188

7.3.4 保函的出具188

7.3.5 保函的执行188

7.4 抵押担保189

7.4.1 抵押权概述189

7.4.2 抵押物190

7.4.3 抵押合同192

7.4.4 抵押物登记193

7.4.5 抵押权的效力和实现194

7.4.6 抵押权的消灭196

7.4.7 最高额抵押196

7.5 质押担保198

7.5.1 动产质押198

7.5.2 权利质押202

第8章 政策性银行的法律制度204

8.1 政策性银行及其立法204

8.1.1 政策性金融与政策性银行204

8.1.2 政策性银行立法的基本问题211

8.2 中国政策性银行法律制度216

8.2.1 中国政策性银行体制概述216

8.2.2 中国政策性银行的现行立法216

8.2.3 中国政策性银行法律体制的建构217

8.2.4 政策性银行组织机构的法律制度219

8.2.5 政策性银行业务经营法律制度225

第9章 银行监管230

9.1 银行监管概述230

9.1.1 银行监管的概念与特征230

9.1.2 银行监管的体制231

9.1.3 现代银行监管发展的趋势232

9.2 老巴塞尔协议资本充足率233

9.2.1 资本充足率概述234

9.2.2 老巴塞尔协议与8%的资本充足率235

9.2.3 资本充足率计算例举240

9.3 新巴塞尔资本协议241

9.3.1 新巴塞尔协议出台的原因与三大创新242

9.3.2 新巴塞尔协议的架构与主要内容245

9.4 我国对资本充足率的监管256

9.4.1 有关资本充足率计算的规定256

9.4.2 有关监督检查的规定259

9.4.3 有关信息披露的规定259

9.5 商业银行监管的其他指标260

9.5.1 流动性风险指标260

9.5.2 信用风险指标261

9.5.3 市场风险指标265

9.5.4 操作风险指标266

第10章 证券法律制度267

10.1 证券的概念和种类267

10.1.1 证券的概念267

10.1.2 证券的种类268

10.2 证券市场和证券立法270

10.2.1 证券市场270

10.2.2 证券立法275

10.3 证券机构法律制度279

10.3.1 证券机构概述279

10.3.2 证券交易所法律制度280

10.3.3 证券经营机构法律制度282

10.3.4 证券登记结算机构法律制度287

10.4 证券监管法律制度288

10.4.1 证券监管体制概述288

10.4.2 证券国家监管制度290

10.4.3 证券行业自律监管制度293

10.4.4 证券交易所的管理制度294

第11章 证券发行制度298

11.1 证券发行审核制度298

11.1.1 注册制与核准制298

11.1.2 我国证券发行监管制度演变301

11.2 股票发行制度304

11.2.1 股票发行概述304

11.2.2 股票发行的资格与条件305

11.2.3 股票发行的程序308

11.2.4 股票发行方式沿革311

11.3 债券发行制度312

11.3.1 中国公司债券发行监管制度沿革312

11.3.2 公司债券发行313

11.3.3 可转换公司债券发行314

11.3.4 企业债券发行316

11.3.5 金融债券发行317

11.4 金融券发行的信息披露318

11.4.1 发行信息披露概述318

11.4.2 股票发行信息披露319

11.4.3 债券发行信息披露322

11.5 证券发行承销制度324

11.5.1 发行承销方式324

11.5.2 发行路演与承销规则325

第12章 证券交易制度329

12.1 证券交易制度概述329

12.1.1 证券交易制度的主要功能329

12.1.2 制定证券交易制度的目标330

12.1.3 当前我国证券交易制度的法律框架331

12.2 证券交易的基本规则与制度333

12.2.1 证券交易的场所333

12.2.2 证券交易的委托与申报334

12.2.3 证券交易的方式336

12.2.4 证券交易的交割与过户344

12.2.5 证券交易的佣金与印花税345

12.3 证券交易的限制性规定346

12.3.1 对上市公司董事、监事和高级管理人员买卖本公司股份的限制性规定346

12.3.2 对上市公司股东出售股份的限制性规定349

12.3.3 对证券从业人员、证券服务机构及其人员买卖股票的限制性规定351

12.4 证券交易的禁止性规定351

12.4.1 禁止内幕交易351

12.4.2 禁止操纵市场354

12.4.3 禁止欺诈客户358

12.4.4 禁止短线交易359

第13章 上市公司收购制度365

13.1 上市公司收购概述365

13.1.1 上市公司收购的概念与特征365

13.1.2 上市公司收购的分类367

13.1.3 我国对于上市公司收购的法律规范369

13.2 上市公司收购信息披露制度370

13.2.1 收购信息披露的义务主体370

13.2.2 收购信息披露的时间界限372

13.2.3 收购信息披露的内容374

13.2.4 我国收购信息披露制度的不足与完善376

13.3 要约收购377

13.3.1 要约收购概述377

13.3.2 要约收购的程序379

13.3.3 要约收购的实体规则381

13.3.4 要约收购的豁免385

13.3.5 要约收购的法律后果387

13.4 协议收购387

13.4.1 协议收购概述388

13.4.2 协议收购的程序389

13.4.3 协议收购的法律规制391

第14章 证券投资基金法律制度394

14.1 证券投资基金概述394

14.1.1 证券投资基金的概念和特征394

14.1.2 证券投资基金的类型396

14.1.3 我国证券投资基金发展概况399

14.2 证券投资基金的设立、募集与交易400

14.2.1 证券投资基金的设立400

14.2.2 证券投资基金的募集403

14.2.3 证券投资基金的交易405

14.3 证券投资基金的法律关系408

14.3.1 基金契约基金托管协议409

14.3.2 基金管理人410

14.3.3 基金托管人413

14.3.4 基金份额持有人415

14.4 投资运作与监督管理的法律规定416

14.4.1 基金投资运作的法律制度416

14.4.2 我国证券投资基金监督管理的法律规定417

第15章 金融衍生产品的法律制度420

15.1 金融衍生产品法律制度概述420

15.1.1 金融衍生产品的发展历程420

15.1.2 金融衍生产品交易市场421

15.1.3 金融衍生产品的类型422

15.1.4 金融衍生产品的法律制度422

15.2 场外金融衍生合约的法律问题423

15.2.1 ISDA的发展历程及监管思路423

15.2.2 ISDA主协议的框架424

15.2.3 ISDA主协议的主要内容425

15.3 金融衍生产品的法律监管432

15.3.1 金融衍生产品交易的监管模式433

15.3.2 美、英、新加坡金融衍生产品市场的法律制度433

15.3.3 各国金融衍生产品市场法律制度对我国的借鉴意义437

15.4 我国金融衍生产品市场法律制度及其完善438

15.4.1 我国金融衍生产品法律制度的演进438

15.4.2 我国现行金融衍生产品市场的法律制度439

15.4.3 我国金融衍生产品法律制度的发展趋势442

第16章 保险法律制度444

16.1 保险法概述444

16.1.1 保险概述444

16.1.2 保险法概述446

16.2 保险合同法448

16.2.1 保险合同概述448

16.2.2 保险合同的一般规定449

16.2.3 财产保险合同454

16.2.4 人身保险合同457

16.3 保险公司及其经营原则460

16.3.1 保险公司的组织形式460

16.3.2 保险公司的设立、变更与终止461

16.3.3 保险公司的经营原则462

16.4 保险中介464

16.4.1 保险代理人464

16.4.2 保险经纪人464

16.4.3 保险公估人465

16.5 违反保险法的法律责任466

16.5.1 从事保险欺诈活动的投保人、被保险人和受益人的法律责任466

16.5.2 保险公司及其工作人员的法律责任466

16.5.3 非法从事保险业务活动的法律责任467

16.5.4 保险中介机构的法律责任468

16.5.5 保险监管机构的法律责任468

第17章 信托法律制度469

17.1 信托法概述469

17.1.1 信托的概念469

17.1.2 信托的种类471

17.1.3 信托法的概念473

17.1.4 信托法律关系473

17.1.5 信托财产475

17.2 信托的设立、变更与终止477

17.2.1 信托的设立477

17.2.2 信托的变更480

17.2.3 信托的终止483

17.3 商事信托485

17.3.1 商事信托的概念与历史发展485

17.3.2 信托公司的设立、变更与终止487

17.3.3 信托公司的经营范围489

17.3.4 信托公司的经背规则491

参考文献496