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第1章 投资理念篇——基金投资的魅力1

1.1 为什么基金是最佳的投资对象3

1.2　基金投资稳并快乐着5

1.3　做一个“四有”基民6

1.4　常投心态战胜市场7

1.5　专家投资的强大优势8

1.6　正确认识投资基金的风险10

1.7　保持清醒头脑理智投资基金13

1.8　基金投资与其他投资的差异14

1.9　如何设定你的投资计划16

第2章 成功从这里开始——新基民入市必备知识21

2.1 初买基金必备的基础知识21

2.1.1 常用基金术语速览21

2.1.2　什么是基金净值和累计净值24

2.1.3　什么是基金资产净值25

2.1.4　什么是累计净值增长率26

2.1.5　什么是最近七日折算年收益率26

2.1.6　什么是每万份基金单位当日收益26

2.1.7　什么是基金赎回费率26

2.1.8　什么是基金申购费率27

2.1.9　什么是基金分红27

2.1.10　基金是如何进行分红的28

2.1.11　基金分红是越多越好吗28

2.1.12　什么是开放式基金的封闭期28

2.1.13　投资基金前，投资者应做哪些准备29

2.1.14　如何进行基金投资29

2.2　基金品种大观32

2.2.1　证券投资基金32

2.2.2　封闭式基金、开放式基金33

2.2.3　公司型基金、契约型基金34

2.2.4　股票基金、债券基金34

2.2.5　期货基金、期权基金35

2.2.6　成长型投资基金、收入型投资基金、平衡型投资基金36

2.2.7　收费基金、不收费基金36

2.2.8 国内基金、国际基金、国家基金、海外基金37

2.2.9　指数基金37

2.2.10　LOF基金、ETFs基金38

2.2.11 雨伞基金、基金中的基金39

2.3　买卖基金涉及到的费用40

2.3.1 基金费用40

2.3.2　基金管理费40

2.3.3　基金托管费41

2.3.4　基金销售费用41

2.3.5　基金的认购费和申购费42

2.3.6　基金交易的赎回费用 42

2.3.7　基金交易的转换费用42

2.3.8　基金的红利再投资费43

2.3.9　基金清算费43

2.3.10　基金运作费43

2.3.11　基金交易的税费44

2.3.12　基金的其他交易费用 44

2.3.13　前端收费、后端收费45

第3章 清清楚楚做基民——基金运作程序概览49

3.1 了解基金的运作流程49

3.1.1　投资基金的运作流程简图49

3.1.2　基金份额持有人、管理人和托管人之间的关系50

3.2　了解基金管理人50

3.2.1　设立基金管理公司应当具备哪些条件50

3.2.2　基金管理人的相关规定51

3.3　了解基金托管人53

3.3.1 基金托管人在基金运作中有哪些作用53

3.3.2　基金托管人应当履行哪些职责53

3.4　购买基金的渠道54

3.4.1 通过证券公司买基金54

3.4.2　通过银行柜台和网上银行购买基金55

3.4.3　通过基金公司直销中心购买基金56

3.5　如何买卖开放式基金57

3.5.1 开放式基金的认购程序57

3.5.2 开放式基金申购与赎回的交易流程图60

3.5.3 怎样办理开户手续60

3.5.4　开放式基金的投资策略61

3.5.5　开放式基金的发行63

3.5.6 开放式基金的报价及其买入价和卖出价的确定63

3.5.7 日常基金申购计算方法64

3.5.8 日常基金赎回计算方法65

3.5.9 开放式基金申购和赎回的原则66

3.5.10　开放式基金的申购与赎回66

3.5.11 开放式基金无法及时赎回的可能情况67

3.5.12 开放式基金在银行购买有无保底收入68

3.5.13　开放式基金和封闭式基金的区别68

3.5.14 开放式基金相对封闭式基金的优势69

3.5.15 开放式基金投资的收益来源69

3.5.16　基金转换指的是什么70

3.5.17　开放式基金的监管71

3.5.18 开放式基金的风险与安全71

3.5.19　开放式基金费用与税收72

3.5.20　开放式基金收益、分红问题74

3.6　如何买卖封闭式基金76

3.6.1 封闭式基金的发行76

3.6.2　封闭式基金申购与赎回的交易流程图76

3.6.3 购买封闭式基金的手续76

3.6.4　封闭式基金的定价和折价率77

3.6.5　封闭式基金投资策略78

3.7　如何买卖货币市场基金79

3.7.1　货币基金知识79

3.7.2　货币市场基金的特点80

3.7.3 货币市场基金收益的计算81

3.8　如何买卖LOF基金82

3.8.1 LOF基金的四大卖点82

3.8.2 ETFs与LOF的区别与联系 83

3.8.3 如何运用ETFs和LOF进行投资84

3.9　如何买卖ETFs基金85

3.9.1 ETFs的“实物申购、赎回” 85

3.9.2　什么是“最小申购、赎回单位” 86

3.9.3 ETFs的“实物申购、赎回”机制与套利行为有何关联86

3.9.4　ETFs的套利要点87

3.9.5 中小投资者投资ETFs的策略87

3.9.6　机构投资者投资ETFs的策略88

3.9.7　ETFs基金套利交易过程分析89

3.10　基金的转托管、转换、赎回、税收、分红90

3.10.1　基金的转托管90

3.10.2　基金的转换91

3.10.3　基金的巨额赎回92

3.10.4 买卖基金的税收92

3.10.5　基金分红93

3.10.6　基金的终止与清算94

第4章 寻找属于你的金矿——基金选择与信息分析99

4.1　选择基金公司及经理99

4.1.1　如何解读基金公司投资风格99

4.1.2　选择基金经理有四原则101

4.1.3　如何关注基金经理102

4.1.4 名星基金经理走了怎么办104

4.1.5 怎样选择投资团队105

4.2　选择合适的基金106

4.2.1 如何选择合适的基金来投资106

4.2.2　如何寻找更能赚钱的基金107

4.2.3 买新基金还是买老基金110

4.2.4　如何参考以往投资业绩111

4.2.5　基金高净值好还是低净值好113

4.2.6　选择基金考察基金规模114

4.2.7 选择与自己性格相符的基金115

4.2.8　根据投资期限确定基金品种117

4.2.9　根据投资者自身特点选择基金产品117

4.2.10　基金选择的标准119

4.3　选择合适的时机买卖基金120

4.3.1　基金应该这样买120

4.3.2　是时候卖掉基金了吗123

4.3.3　挑选基金应该考虑的因素128

4.3.4　怎样选择新基金129

4.3.5　如何选择申购基金的时机130

4.4　构建基金强势组合132

4.4.1　如何构建投资组合132

4.4.2　如何调整投资组合134

4.4.3 到银行还是到证券公司买基金136

4.4.4　低成本购买基金有招数138

4.4.5　信用卡搭配货币基金巧赚钱139

4.5　获取基金信息的方法139

4.5.1 投资人可以通过哪些渠道获得基金的有关信息139

4.5.2　如何根据资产净值评估基金表现141

4.5.3 如何根据投资报酬率观察基金的表现141

4.5.4　如何科学利用报刊上的各种综合信息141

4.5.5 基金经理人必须公开披露的基金信息142

4.5.6　基金信息的披露时间144

4.6　基金信息分析技巧及运用145

4.6.1 分析财务报表有哪些技巧145

4.6.2　如何分析基金的投资组合146

4.6.3　基金管理专家是如何理财的147

4.6.4　如何判别基金经理人的投资水平148

4.6.5　挑选基金管理人时应注意哪些问题149

4.7　各种基金信息的分析150

4.7.1　如何阅读基金招募说明书150

4.7.2　怎样看基金业绩排行榜151

4.7.3 怎样分析基金的业绩152

4.7.4　怎样阅读基金年报153

第5章 送你一把掘金钥匙——基金投资实战技巧159

5.1　怎样选基金 159

5.1.1 投资基金前三个要知道的问题159

5.1.2　选最适合的类型161

5.1.3 选可信赖的公司 161

5.1.4　选专业的经理162

5.1.5　选正确的策略162

5.1.6　选恰当的时机162

5.1.7　选省钱的方式163

5.2　怎样降低基金投资成本163

5.2.1 开放式基金也能团购163

5.2.2　认购比申购费用更低164

5.2.3 网上买基金多快好省164

5.2.4　遵守避险期的规定165

5.2.5 红利再投资节省申购费165

5.2.6　巧用基金转换节省投资成本165

5.2.7　减少基金赎回的在途时间166

5.3 怎样降低基金投资风险167

5.3.1 投资开放式基金的风险167

5.3.2　试探性投资168

5.3.3　巧妙应对基金的“套牢” 169

5.3.4　用基金转换来规避投资风险170

5.3.5 管理基金风险的三大对策171

5.3.6 降低基金投资风险的其他方法172

5.4　每个基民必备的操作技巧174

5.4.1　每个人一生都需要三份基金定投174

5.4.2　投资者初购基金应掌握四个技巧174

5.4.3 招应对高位下的基金投资176

5.4.4　细节决定基金购买成败179

5.4.5　购买基金要分“七步走” 180

5.4.6　建立自己的基金组合182

5.4.7　基金转换投资也要讲究章法183

5.4.8　基金手续费三招让它减184

5.5　根据年龄选择基金186

5.5.1 基金组合应跟着年纪走186

5.5.2　老中青三代各取所需187

5.5.3　年轻人如何构建有效的基金组合188

5.5.4 中年夫妇投资基金照顾老小190

5.5.5　退休老人如何买基金192

5.5.6　女性买基金别凑热闹193

5.6　根据市场选择基金195

5.6.1 基金投资拒绝五种“时尚”追新潮195

5.6.2　如何踩点入市买基金196

5.6.3 股市震荡时期的基金投资策略197

5.6.4　如何应对基金的“波动” 199

5.6.5　做好长期持有的准备200

5.7　根据目标选择基金201

5.7.1 巧设家庭五大基金理财方法201

5.7.2　投资基金还贷款202

5.7.3　让基金变成退休金203

5.7.4　让闲置资金活起来206

5.7.5　基金理财长线是金207

5.7.6 中途退出基金的五大理由208

5.7.7 基金投资中途如何了结209

5.8　组合基金211

5.8.1 怎样买基金收益最高211

5.8.2 大众投资者怎样买基金213

5.8.3 构建基金组合营造理财人生214

5.9　熟悉与基金有关的一切215

5.9.1 基金宣传单怎么看215

5.9.2　看懂你的基金对账单223

第6章 基金不是保险箱——走出基金投资误区229

6.1　误区之一——错误心态229

6.1.1 赌博的心态229

6.1.2　急于求成的心态229

6.1.3　贪便宜的心态230

6.2　误区之二——错误观念231

6.2.1　把基金当储蓄231

6.2.2　把理财当发财231

6.2.3　把投机当投资231

6.3　误区之三——错误方法232

6.3.1 忽视费用232

6.3.2 雾里看花233

6.3.3　过于分散233

6.3.4 要以价格衡量开放式基金的风险233

6.3.5　不要短线买卖开放式基金234

6.4　误区之四——忽视注意事项234

6.4.1　基金调整投资组合的注意点234

6.4.2　投资封闭式基金注意七点235

6.4.3　买货币基金应注意三点237

第7章 买卖基金的标典——赢家军规与实例馆241

7.1 基金最适合小康家庭理财241

7.2 富裕丁克之家短期投资：积极投资首选基金242

7.3　资产过百万的“蜗牛”家庭理财计划245

7.4　基金理财——圆工薪族家庭梦想249

7.5　工薪家庭购买货币基金249

7.6　基金理财：做一个“简单人” 252

7.7　低薪年轻人最佳理财路，定期定额买基金253

7.8　月收入4000元单身族可先定投255

7.9　每个月100元能做什么？ 256

7.10　一位财务人员的基金投资攻略257

7.11 选好基金才是实现赢利的关键259

7.12　购买开放式基金的四大章法260

7.13　开放式基金也可“打折”买262

7.14　买基金的四买四不买263

7.15 四项“基金”配置家庭资产265

7.16　别用散户心态来养基267

7.17　投资基金的至高境界是“忘记” 269

7.18　基金投资不是一夜发财270

7.19　两个新基民的投资经：冷静与激情271

7.20　基金——温情的纽带274

7.21　基金——我会和你在一起276

第8章 听！“牛人”的声音——基金经理人点拨281

8.1　金牛基金经理的声音281

8.1.1 基金安久基金经理鲍泓：买方气质真水无香282

8.1.2　汇添富优势精选基金经理庞飒：深入研究重仓持有284

8.1.3 上投中国优势基金经理吕俊：为价值投资正名286

8.1.4　上投货币基金经理李颖：专注者终有回报288

8.1.5　银华核心优选基金经理蒋伯龙：投资灵感来自生活290

8.1.6 富国天益基金经理陈戈：我的特长是麻木292

8.1.7 富国天瑞基金经理徐大成：均衡才能稳定294

8.1.8 景顺长城内需增长基金经理李学文：风动幡动心不动296

8.1.9　泰达荷银行业精选基金经理刘青山：投资是妥协的艺术298

8.1.10 鹏华中国50基金经理黄敬东：激情投资彰显个性299

8.1.11 普华基金经理程世杰：大智若愚，大巧若拙301

8.1.12 国泰金盛基金经理周传根：沉稳也是一种争胜办法303

8.1.13　金元基金经理王黎敏：把积极投资进行到底305

8.1.14 嘉实理财通增长基金经理邵健：中国股市最大魅力就是成长306

8.1.15　泰和基金经理刘天君：方向正确就要坚持308

8.1.16　嘉实货币基金经理吴洪坚：远见结下硕果310

8.1.17 华宝兴业灵活配置基金经理魏东：以接飞刀为专业的人312

8.1.18 兴业基金投资总监杜昌勇：牛市也要追求安全边际314

8.1.19 海富通精选基金经理陈洪：做好收益和风险的匹配315

8.2　金牛基金公司风采摘览317

8.2.1 华夏基金317

8.2.2　富国基金318

8.2.3　鹏华基金320

8.2.4　南方基金323

8.2.5　嘉实基金325

8.2.6　银华基金328

8.2.7　海富通331

8.2.8　工银瑞信331