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第一篇 总论4

第一章 运筹帷幄——中小企业理财法则4

第一节 中小企业理财概论4

一、中小企业财务关系4

二、中小企业理财环境5

第二节 中小企业理财的新观念6

一、市场观念6

二、经济效益观念7

三、资本的保值增值观念7

四、资金时间价值观念7

五、投资的风险价值观念8

第三节 中小企业理财法则8

一、财务预测法则9

二、财务决策法则10

三、财务计划法则12

四、财务控制法则14

第四节 中小企业理财终极目标——企业价值最大化15

第二章 做好筹资前的技术准备——企业内部财务分析20

第一节 中小企业具备多大的偿债能力——偿债能力分析20

一、短期偿债能力分析20

二、长期偿债能力分析23

第二节 中小企业具备多大的资产管理能力——营运能力分析25

一、中小企业的营运能力包括哪些内容25

二、人才资源营运能力分析26

三、生产资料营运能力分析26

第三节 如何评价中小企业的赚钱能力——盈利能力分析35

一、销售利润率35

二、成本利润率37

三、总资产报酬率39

四、自有资金利润率39

五、资本保值增值率40

第三章 高瞻远瞩——中小企业融资思路指南41

第一节 来自哈佛商学院的思考——FRICT筹资分析法41

一、来自HBS的思辩——FRICT筹资分析法42

二、选择哪一种筹资渠道和筹资方式是明智的43

第二节 如何确定筹措资金的最佳方法——中小企业筹资决策分析45

一、筹资决策前的分析46

二、企业资金需要量预测技巧和方法46

三、权益资金筹措的必要条件和程序51

四、债务资金筹措的必要条件和程序55

五、筹资方式利弊分析58

第四章 财务魔方——融资成本与资金结构的控制61

第一节 花最小的成本使用资金——资金成本决策61

一、资金成本的意义和作用61

二、资金成本的应用决策63

三、筹资组合中综合资金成本测算66

第二节 精益求精——最佳资金结构决策71

一、财务运行的中枢——资金结构71

二、怎样设计最佳资金结构——资金结构确定方法71

第三节 风险魔棒——财务管理中的杠杆原理74

一、边际贡献与息税前利润75

二、财务管理中的杠杆原理76

第二篇 实用方略84

第五章 称心如意摇钱树——银行贷款方略84

第一节 鼎力相助——如何与银行交往84

一、与银行结厚交技巧84

二、选择银行技巧85

三、与银行交往技巧86

第二节 马到功成——银行贷款实务90

一、熟悉银行贷款业务90

二、了解银行借款种类97

三、掌握银行借款的操作程序109

四、熟悉借款合同签订112

五、掌握借款合同内容114

六、借款合同的其他事宜120

七、银行借款成本计算122

第六章 宽广持久的黄金路——股票融资方略130

第一节 开门见山——股票融资概论130

一、股票融资目的分析130

二、股票发行资格132

第二节 把握时机——股票融资策划133

一、股票发行数量分析133

二、发行方式确定技巧134

三、股票价格确定技巧137

第七章 自主高效的致富门——债券融资方略142

第一节 精挑细选——债券融资策划142

一、确定债券发行数量的技巧142

二、精选债券品种的技巧143

三、安排债券期限的技巧143

四、选择债券发行时机的技巧144

五、决定债券发行方式的技巧145

第二节 成竹在胸——债券融资成本收益分析148

一、掌握债券收益率的技巧148

二、企业债券发行成本分析技巧150

三、债券的计息技巧152

第八章 经济实惠办大事——融资租赁方略156

第一节 把握脉络——融资租赁基础知识156

一、融资租赁基本知识156

二、融资租赁的形式158

三、把握融资租赁优缺点的技巧161

四、掌握融资租赁专门用语的技巧163

第二节 四两拨千斤——融资租赁实务165

一、掌握融资租赁程序及使用——重要凭证、文件的技巧165

二、租赁委托书170

三、租赁合同173

四、掌握租金构成及计算方法182

五、融资租赁与购买决策模式190

六、融资租赁决策实务197

七、融资租赁决策实例199

第九章 他山之石可攻玉——利用外资融资方略208

第一节 挺立潮头——巧用贸易融资208

一、补偿贸易融资技巧208

二、企业国际贸易融资技巧213

第二节 别开生面——争取外国银行贷款技巧224

一、国外商业银行贷款的特点224

二、国外商业银行贷款的种类226

三、国外商业银行贷款的条件228

四、取得国外商业银行代款的程序230

五、银团贷款231

六、国外商业银行贷款的成本235

第十章 独胖蹊径有高招——项目融资方略240

第一节 项目融资概要240

一、项目融资基本知识240

二、项目融资的适用范围241

三、项目融资中应注意的问题243

第二节 项目融资的实践方略245

一、项目融资参与人245

二、项目公司组织形式251

三、项目可行性研究253

四、项目融资结构和方式257

五、项目融资的优缺点263

第十一章 不用本钱做买卖——商业信用融资方略268

第一节 商业信用融资分析技巧268

一、商业信用特征分析268

二、商业信用形式分析270

三、商业信用条件分析271

第二节 商业票据筹资技巧273

一、商业票据的概念和发行273

二、商业票据筹资的资格条件274

三、商业票据筹资的情况274

第三节 其他信用手段融资技巧275

一、应收账款筹资技巧275

二、存货筹资技巧277

三、赊购赊销技巧280

四、预收货款筹资技巧281

第十二章 千方百计汇财源——其他融资技巧286

第一节 企业并购融资286

一、企业收购与合并融资技巧286

二、杠杆购买融资技巧287

三、企业出售特有资产融资技巧289

第二节 企业内部采金术291

一、企业留存收益融资技巧291

二、企业资产变卖融资技巧293

三、企业创利融资技巧294

四、企业内部资金挖掘技巧296

五、企业节约经费融资技巧297

第三篇 未来发展302

第十三章 未来融资环境探究——网络银行揭秘302

第一节 抢坐“电子商务”头班车302

一、何谓“电子商务”302

二、电子商务的发展及影响303

三、电子商务与中国企业发展309

第二节 网络银行——中小企业发展的必经之路315

一、网络银行的概念315

二、中国网络银行发展的四个阶段317

三、中国网络银行的新发展322

第三节 中小企业的金拐杖——网络金融服务324

一、网络金融服务品种325

二、网络金融服务分销模式334

第十四章 高额回报的金钥匙——吸引风险投资344

第一节 揭开风险投资的神秘面纱344

一、什么是风险投资344

二、风险投资六要素345

三、风险投资的三阶段347

第二节 解读风险投资特征350

一、对投资项目的选择350

二、风险投资本身的特征351

三、风险资本家的作用354

第三节 熟悉游戏规则355

一、风险投资机构在体系中的作用355

二、风险投资机构的类型357

三、风险投资机构如何筹措资金360