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第一部分 绪论1

第一章 现代银行管理的概念1

第一节 现代银行管理学的研究对象1

一、银行的概念1

二、银行管理对象的二重性4

三、银行管理学的特殊性5

第二节 银行现代管理同传统管理的联系与区别7

一、银行管理的历史特征7

二、现代管理与传统管理的区别9

第三节 现代银行管理的作用13

一、现代银行在国民经济中的作用13

二、银行管理的作用15

第二章 银行的经营环境19

第一节 银行管理的两类环境19

一、对环境的基本认识19

二、银行的直接具体环境19

三、银行的间接一般环境21

第二节 国外现代银行及其管理的发展动向22

一、80年代西方银行业发展趋势22

二、90年代西方银行管理动态24

第三节 国内金融业的新发展和新问题25

一、金融改革的主要进展25

二、深化金融改革面临的问题27

二、推销努力30

第一节 银行目标的方位和层次31

一、银行目标六方位31

一、经济效益目标31

第三章 银行的管理目标31

二、目标的时间层次和空间层次33

第二节 银行的三项一般目标34

二、社会责任目标38

三、人格尊严目标39

一、目标设置依据41

第三节 银行目标的设置41

二、目标设置程序44

第二部分 方针管理篇47

第四章 社会性方针47

第一节 社会性管理意义47

一、社会性概念47

二、社会性衡量标准49

三、社会性方针的实践意义51

一、转换媒介效益52

第二节 银行社会经济效益分析52

二、增殖催化效益54

三、比例协调效益56

第三节 社会成本和银行责任58

一、银行经营的社会成本58

二、银行应负的有限责任59

第五章 盈利性方针62

一、盈利性概念62

二、盈利性衡量标准63

第一节 盈利性管理意义69

三、盈利性方针的实践意义69

第二节 盈利性来源分析70

一、增加收入诸渠道70

二、减少支出诸渠道72

三、实现增收节支的银行效应74

第三节 盈利性管理策略76

一、定价原则和定价方法76

二、适度利差管理79

三、利率敏感性管理84

四、收入关联性管理86

第六章 安全性方针90

第一节 安全性管理意义90

一、安全性概念90

二、风险种类91

三、风险衡量93

四、安全性方针的实践意义95

第二节 基本风险分析方法96

一、风险分析一般程序96

二、风险分析的数学表示99

三、风险报酬分析101

第三节 风险管理的主要策略103

一、准备策略103

二、规避策略104

三、分散策略105

四、转嫁策略106

五、消缩策略107

六、补偿策略107

第七章 流动性方针110

第一节 流动性管理意义110

一、流动性概念110

三、流动性方针的实践意义112

一、流动性需求预测114

二、服务系列化114

第二节 流动性需求114

二、流动性需求的满足116

第三节 流动性管理方法118

一、资金汇集法118

二、资金匹配法119

三、缺口监察法120

四、状态处理法121

五、潜力养成法123

第八章 经营方针和管理理论125

第一节 四性协调的经营总方针125

一、四性的矛盾与统一125

二、四性协调及其实践要求129

第二节 资产负债管理理论131

一、银行管理理论的演变131

二、流动性衡量标准131

二、资产负债管理的理论与方法135

第三部分 业务管理篇136

第九章 资本管理136

第一节 资本管理意义138

一、银行资本的作用138

二、银行资本的构成140

三、银行资本的管理原则144

第二节 资本需要量的测定146

一、决定资本需要量的客观因素146

二、资本需要量的测定方法147

第三节 资本筹措149

一、资本预算程序149

二、资本的内部筹措151

三、资本的外部筹措154

第十章 负债管理158

第一节 负债管理意义158

一、负债的作用158

二、负债的构成161

三、负债管区意义164

一、银行券理论166

第二节 负债理论166

二、存款理论168

三、购买理论169

四、销售理论171

第三节 吸收资金的策略172

一、产品创新化172

三、存取自由化175

四、安全保障化176

五、负债证券化177

六、利率浮动化177

第四节 负债管理方法178

一、市场研究178

三、成本分析182

四、风险估计186

第十一章 资产管理（一）189

第一节 资产管理意义189

一、资产的作用189

四、超货币供给理论190

二、资产的构成191

三、资产管理思义193

第二节 资产理论194

一、真实票据理论194

二、资产转换理195

三、预期收入理论196

五、资产结构理论197

第三节 贷款一般管理198

一、贷款政策原则198

二、贷款组织结构200

第四节 对贷款的评估与控制204

一、贷款检查的目的、内容与方法204

二、贷款质量评估205

三、对有问题贷款的控制206

三、贷款工作规程209

第十二章 资产管理（二）209

第一节 信用分析209

一、信用评估内容209

二、信用调查方式213

三、信用分析技术216

第二节 投资的一般管理222

一、银行投资的含义222

二、基本投资行为及其决策依据224

第三节 银行投资策略225

一、证券结构的投资策略226

二、交易方式方法的投资策略228

三、证券投资的策略性观念229

第十三章 特殊管理233

第一节 结算管理233

一、银行结算梗概233

二、银行结算管理要点233

第二节 信托管理237

一、银行信托梗概237

二、银行信托管理要点240

第三节 租赁管理242

一、银行租赁梗概242

二、银行电子化管理要点243

二、银行租赁管理要点244

第四节 电子化管理246

一、银行电子化梗概246

第四部分 行为关系管理篇251

第十四章 计划和决策251

第一节 银行计划管理251

一、计划管理的意义和原则251

二、银行计划的要素和种类254

三、银行计划的编制和执行257

第二节 银行信息管理260

一、银行信息及其管理意义260

二、银行信息收集、处理和运用263

三、银行经济预测265

第三节 银行决策管理270

一、银行决策及其管理意义270

二、银行决策程序274

三、主要决策方法275

第十五章 组织和人事279

第一节 银行组织管理279

一、银行组织设计原则279

二、组织功能的发挥与协调286

三、银行组织设置的特殊侧面288

第二节 银行领导管理290

一、领导涵义和领导职责290

二、领导素质和领导者主体意识293

二、领导方法原则299

第三节 银行劳动管理301

一、人员的选择和任用301

二、激励和提拔303

三、培训和交流308

第十六章 沟通和公共关系313

第一节 银行沟通管理313

一、沟通的意义、形成和原则313

二、有效沟通的方法和障碍315

三、培养沟通的能力317

四、增进银行沟通的管理318

第二节 银行公共关系管理321

一、银行公共关系的意义和原则321

二、银行公共关系的主要方面322

第十七章 竞争和创新328

第一节 银行竞争管理328

一、银行竞争的必要性、可能性和制约性328

二、竞争领域和竞争对象330

三、对竞争者策略的分析334

第二节 银行创新管理338

一、银行创新的概念、背景和目标338

二、创新思路及其思维技巧341

三、创新管理要点345

第十八章 控制和稽核349

第一节 银行控制管理349

一、控制的涵义和原则349

二、控制的程序和类型351

三、银行控制的特殊规则354

第二节 银行稽核管理356

一、稽核的涵义和作用356

二、稽核的内容要点和形式程序357

三、稽核的原则和方式方法359

主要参考书目362