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第一章 修复公私机构：一个国家规则1

一、结构4

二、治理5

三、管理7

四、金融监管者的组织和管理7

五、有建设性对话的权力9

第二章 金融危机的演进16

一、危机的累积16

（一）全球储蓄过剩16

（二）市场反应：制造了大量看起来安全的金融产品18

（三）对房屋抵押贷款的无厌之求22

（四）房地产泡沫23

（五）2005～2007年：过度风险和投机的时期35

二、排山倒海的危机39

（一）第一波：房产泡沫破裂后的损失39

（二）第二波：金融市场的恐慌41

第三章 危机处理48

一、摩根大通50

（一）抵御危机50

（二）备战危机50

（三）应对危机52

（四）危机的影响52

二、高盛集团53

（一）抵御危机53

（二）备战危机54

（三）应对危机54

（四）危机的影响57

三、富国银行58

四、多伦多道明银行59

（一）减少弱点和公司文化的重要性61

（二）审慎的经营活动和全流程风险管理的观念62

五、破产的公司64

（一）缺乏纪律和长远眼光64

（二）缺乏强健的通信与信息系统68

（三）无法对早期的预警信号做出有效反应69

（四）业务部门和风险经理之间缺乏建设性对话73

第四章 公司治理与金融危机77

一、摩根大通（JPMorgan Chase）的公司治理和管理81

二、高盛集团（Goldman Sachs）的公司治理和管理82

三、雷曼兄弟（Lehman Brothers）的公司治理和管理83

四、公司治理和董事会84

五、首席执行官88

六、利益相关者91

（一）股东91

（二）债权人及其他交易方94

（三）雇员95

（四）政治机构95

（五）政府监管者96

（六）客户96

七、分散化管理98

八、短期收益的成本99

九、身处关键职位却不称职的经理们105

十、治理与金融危机109

第五章 风险管理和金融危机113

一、公司抵御危机需要具备的特质114

二、金融公司中的风险管理117

三、风险官的作用117

四、大道至简的力量122

五、有价值的风险管理实践126

（一）加强董事会、高管层的监督以及风险管理的资源、地位和权威128

（二）确保董事会将公司的风险偏好统合起来，详细说明合理衡量标准，以及监管公司是否遵守被统合起来的风险总量129

（三）以公司的风险偏好以及产生收入部分的风险调整本质来协调公司薪酬机制130

（四）发展并维持信息技术的基础设施以便公司集合并且监控交易方之间的风险敞口、经营业务、风险元素以及其他维度131

（五）确保公司能利用诸如交易相对方、产品和地缘来识别风险集中度的能力131

（六）使用压力测试将风险传递给高管层以及董事会131

（七）发展一种能够随市场条件和风险敞口的变化而变化的风险管理能力132

（八）构建一个严谨的估价职能部门，包括对整个公司执行统一定价以及及时认定损失132

（九）标准化实践流程，减少未证实的场外衍生品头寸并增强对担保物的管理技术132

（十）提升融资以及流动性风险管理的实践能力133

六、风险类型133

（一）流动性风险134

（二）信用风险135

（三）利率风险136

（四）市场风险137

（五）操作风险137

（六）声誉风险140

第六章 公司组织、商业模式与危机143

一、规模与复杂程度：合并、纵向一体化和集团化144

二、大型复杂金融机构和金融危机146

三、法律特许151

四、所有权和控制权：合伙制与投资者所有162

五、商业模式163

六、政治力量和财务稳健性166

第七章 金融公司的监督与管理169

一、美国分散的金融系统169

二、管理和监督171

三、盲目信任市场效率173

四、《格雷姆—里奇—比利雷法案》和监督真空175

五、美国证券交易委员会的综合监督实体项目181

六、分离的职责和烦琐的过程183

七、对政治影响的畏惧184

八、当银行管理失效时侦测风险的困难性188

九、对存在缺陷的盈利企业采取措施的难度193

十、职业监督人员和高层官员之间的信息缺口问题195

十一、没有考虑到更大金融组织或金融系统的失败197

十二、监督机构的本质作用198

十三、监督的难题199

十四、规则与自由裁量权202

第八章 海曼·明斯基：它会再次发生吗？205

第九章 治理和管理：学习到的经验教训223

一、从成功的公司学习到的五个经验224

（一）文化224

（二）准备工作228

（三）程序230

（四）回应232

（五）建设性对话的力量233

二、成功经验的分享233

三、对政治家的呼吁235

四、强化监管238

第十章 治理与管理：超越金融危机243

一、石油工业245

（一）英国石油公司（British Persian oil Company）245

（二）埃克森美孚和壳牌公司248

二、其他例子252

（一）梅西能源公司252

（二）太平洋燃气电力公司（Pacific Gas and Electric Company,PG＆E）254

（三）医院医疗事故257

（四）治理和风险管理对政府的影响259

三、结语259

翻译说明261